В условиях неопределённости и расплывчатости формулировок в уголовном законодательстве, обвинение в мошенничестве часто применяется правоохранительными органами в ситуациях, относящихся к сфере гражданско-правовых отношений. Чрезмерное рвение сотрудников силовых структур, вовлечение государственных служащих в споры хозяйствующих объектов может привести к ложному обвинению в преступлении.
Краткая характеристика мошенничества
В связи с высокой вероятностью ошибочной квалификации по Уголовному кодексу предпринимательской деятельности, относящейся к области регулирования гражданско-правового законодательства, важно заручиться защитой и профессиональной поддержкой с самого начала проведения проверки.
Рассмотрение сообщений о преступлении
Грамотная юридическая помощь позволяет избежать возбуждения уголовного дела при условии своевременного обращения за квалифицированной защитой. На стадии предварительного расследования нанятый защитник, используя размытость формулировок и внутренние противоречия в законодательстве, позволит избежать возбуждения уголовного дела и перевести возможные претензии в сферу гражданско-правовых отношений. Причиной возбуждения уголовных дел часто становится ложный донос, и адвокат использует все профессиональные навыки, чтобы воспрепятствовать привлечению невиновного к суду.
- основную информацию о начальнике и названии отдела, принимающего обращение;
- полный адрес полицейского подразделения;
- личные сведения заявителя, его местонахождение, контактные данные для ответа;
- нюансы совершённого проступка;
- подтверждение виновности указываемых лиц;
- просьба разобраться и привлечь к ответственности;
- дата подачи бумаги и подпись автора.
Как правильно составить заявление о мошенничестве
- названии суда;
- истце;
- ответчике;
- цене поданного иска (размере нанесённого ущерба);
- нюансах дела с указанием нормативных актов;
- исковых требованиях (передать обратно отобранное имущество или деньги);
- перечне имеющихся доказательств.
Заявление в прокуратуру при обмане со стороны юридического лица
- сведения о подразделении, где принимают обращение;
- личные и контактные данные, принадлежащие заявителю;
- обстоятельства мошенничества;
- просьба проверить компанию;
- перечень бумаг, прилагаемых к документу;
- дата и подпись.
В связи с проведением всевозможных рекламных акций, лотерей и розыгрышей, особенно с участием радиостанций, мошенники часто используют их для прикрытия своей деятельности и обмана людей.
«Вы победили, сообщите код карты экспресс-оплаты».
Карточки экспресс-оплаты упростили процедуру зачисления денежных средств на счет, но одновременно и открыли новые возможности для мошенников.
На Ваш мобильный телефон звонит якобы ведущий популярной радиостанции и поздравляет с крупным выигрышем в лотерее, организованной радиостанцией и оператором мобильной связи. Это может быть телефон, ноутбук или даже автомобиль. Чтобы получить приз, необходимо в течение минуты дозвониться на радиостанцию.
Перезвонившему абоненту отвечает сотрудник «призового отдела» и подробно объясняет условия игры:
просит представиться и назвать год рождения;
грамотно убеждает в честности акции (никаких взносов, переигровок и т.д.);
спрашивает, может ли абонент перевести на свой номер денежные средства с карты экспресс-оплаты на определенную сумму (от 300 долларов и выше);
объясняет, что в течение часа необходимо подготовить карты экспресс-оплаты любого номинала на указанную сумму и еще раз перезвонить для регистрации и присвоения персонального номера победителя, сообщает номер, куда надо перезвонить;
поясняет порядок последующих действий для получения приза: с 10.00 до 20.00 такого-то числа абоненту необходимо с паспортом, мобильным телефоном и присвоенным персональным номером прибыть по указанному адресу для оформления радостного события.
Если по каким-то причинам абонент не сможет в течение часа купить экспресс-карту, то все равно должен позвонить для согласования дальнейших действий.
Затем мошенник объясняет порядок активации карт: стереть защитный слой; позвонить в призовой отдел; при переключении на оператора – сообщить свои коды. Якобы оператор их активирует на номер абонента, а призовой отдел контролирует правильность его действий, после чего присваивает ему персональный номер, с которым «победитель» должен ехать за призом.
Но если Вы предложите самостоятельно активировать карты на свой номер и приехать с доказательными документами из сотовой компании, то это объявят нарушением правил рекламой акции.
Структура
КАК ПОСТУПАТЬ В ТАКОЙ СИТУАЦИИ:
Предложение о предоставлении данной услуги является мошенничеством, так как такая услуга может оказываться исключительно операторами сотовой связи и в установленном законом порядке!
Международное сотрудничество
КАК ПОСТУПАТЬ В ТАКОЙ СИТУАЦИИ:
Первое и самое главное правило — прервать разговор и перезвонить тому, о ком идет речь (либо в указанный государственный орган). Если телефон отключен, постарайтесь связаться с его коллегами, друзьями и родственниками для уточнения информации. Хотя беспокойство за родственника или близкого человека мешает мыслить здраво, следует понимать: если незнакомый человек звонит Вам и требует привезти на некий адрес денежную сумму – это мошенник. Если Вы получили звонок от якобы близкого родственника или знакомого с информацией о том, что он попал в неприятную ситуацию, в результате которой ему грозит возбуждение уголовного дела, и если звонящий просит передать взятку якобы сотруднику правоохранительных органов, готовому урегулировать вопрос, следует задать уточняющие вопросы: «А как я выгляжу?» или «Когда и где мы виделись последний раз?», т.е. задавать вопросы, ответы на которые знаете только вы оба. Если вы разговариваете якобы с представителем правоохранительных органов, спросите, из какого он правоохранительного органа (другого ведомства). После звонка следует набрать «02», узнать номер дежурной части данного отделения и поинтересоваться, действительно ли родственник или знакомый доставлен туда.
Само требование взятки должностным лицом является преступлением.
Ситуации с обманом в магазинах или супермаркетах — не редкость. Нечистый на руку персонал может использовать различные уловки, чтобы заставить вас попрощаться с деньгами. Помните: любые действия подобного рода могут квалифицироваться по ст. 4.24 КоАП РФ, поэтому не стесняйтесь обращаться в правоохранительные органы. Если вы стали жертвой мошенничества, и вам нужна помощь юриста, наши сотрудники готовы ее оказать.
Содержание статьи
Другая ситуация, когда некоторые продукты хранятся слишком долго. Они банально усыхают и теряют в массе, например, бананы. Однако ценники никто не меняет. Соответственно, если на ценнике написано, что пакет овощей весит 1 кг, реально он может весить 900 граммов.
Обратите внимание!
В супермаркетах продаются фасованные продукты, которые развешивают сотрудники. Часто они выставляются в пищевых лотках и затягиваются пищевой пленкой. Поле для махинаций здесь огромное. Самая распространенная ситуация — ценник с массой брутто. Соответственно, покупатель оплачивает не 200 граммов мяса, а условно 250. А если используется пленка потолще, лотки потяжелее, вес может приблизиться и к 300 граммам. А это завышение на 30%.
Заявление можно подать на протяжении двух лет после совершения преступления. Если оно было совершено группой лиц, то срок исковой давности по мошенничеству увеличивается до четырех лет. При нанесении ущерба в особо крупных размерах срок исковой давности – десять лет. Отчет начинается с даты, когда пострадавший узнал о мошеннических действиях в свою сторону.
В ситуации, когда есть доказательства или подозрение факта мошенничества, необходимо написать заявление в правоохранительные органы. Заявление по таким вопросам принимает полиция. Алгоритм действий выглядит следующим образом:
Виды мошенничества
Заявление о мошенничестве также можно адресовать в прокуратуру. В его приеме гражданину не откажут, но документ будет в течение трех дней перенаправлен в полицию для проведения процессуальной проверки. Максимальный срок рассмотрения заявления при этом составит тридцать дней.
Иные социальные выплаты, как правило, производятся в денежной форме. В отдельных случаях социальная поддержка может осуществляться и в виде предоставления имущества, материально-технических ресурсов на строительство жилья для молодых семей в рамках федеральной целевой программы «Жилище».
В данной ситуации обман являлся лишь условием, облегчавшим изъятие имущества. Деньги у потерпевшей были изъяты вопреки ее воле. Характерная для мошенничества «добровольность» передачи имущества преступнику отсутствовала.
Субъект мошенничества
За 2022 год в России было зарегистрировано 162 654 случая мошенничества, квалифицируемого по ст.ст. 159—159.6 УК РФ, число зарегистрированных преступлений возросло на 12,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Хотя мошенничество и составляет сравнительно небольшую долю всех регистрируемых в нашей стране преступлений, ущерб, причиняемый этими преступлениями, огромен.
Сведения о личности преступников. Практика показывает, что большинство рассматриваемых преступлений совершают мужчины в возрасте 1835 лет; имеющие высшее, среднее и неполное среднее образование; ранее, как правило, привлекавшиеся к уголовной ответственности за корыстнонасильственные деяния; нигде не работающие и не обучающиеся. Мошенников, совершаюших преступления в сфере компьютерной информации или с использованием сети Интернет, выделает то, что что это как правило, молодые люди, мужчины в возрасте до 35 лет, причем пик приходится на период примерно с 18 до 25 лет. Многие из них являются студентами ВУЗов либо имеют высшее образование, либо широкие познания в компьютерной технике. В противовес общекриминальным преступникам, они, как правило, не имеют судимостей, что иногда затрудняет оперативную работу по раскрытию данных видов преступлений. Данные лица должны иметь хорошие организаторские или технические способности, для совершения сложных технически мошенничеств они могут объединяться в группы.
Криминалистическая характеристика мошенничества
Включенные компьютеры надо выключить. Это должен сделать компетентный специалист. Не позволяйте делать это местному персоналу или владельцу изымаемой техники, не принимайте их советов. Если с вами нет специалиста, выключение настольного компьютера следует производить вытаскиванием шнура питания из корпуса компьютера (не из стенной розетки).
Типичные следственные ситуации и программы расследования
Современные мошенники, быстро реагируя на социальноэкономические изменения, изобретают новые способы хищений чужого имущества, как, например: хищения в кредитно-банковской сфере путем получения банковских кредитов по поддельным документам; создание предприятий, банков для привлечения средств населения с целью последующего их присвоения; создание фиктивных фирм, взимающих с клиентуры деньги под обязательство оказать различного рода услуги, в том числе продажа товаров, строительство коттеджей, оформление туристических поездок за рубеж, устройство на работу в дальнее зарубежье, перевод денег за границу, оформление выезда в зарубежье; фиктивные сделки на рынке жилья (продажа, обмен, аренда, залог); манипуляции с чужими или поддельными пластиковыми карточками с целью получения денег в банкоматах или приобретения товаров в предприятиях торговли; оформлении загранпаспортов, виз, продажа необеспеченных акций и суррогатов ценных бумаг; мошеннические действия, совершаемые при проведении обязательного и добровольного страхования и т.п.
При этом судам необходимо учитывать, что частичное возмещение ущерба потерпевшему само по себе не может свидетельствовать об отсутствии у лица умысла на присвоение или растрату вверенного ему имущества.
1. Обратить внимание судов на то, что способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве, ответственность за которое наступает в соответствии со статьями 158.1, 159, 159.1, 159.2, 159.3, 159.5 УК РФ, являются обман или злоупотребление доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом.
Обзор документа
Ответственность за привлечение денежных средств граждан в нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости при отсутствии признаков мошенничества наступает в соответствии со статьей 200.3 УК РФ.
Введение в заблуждение относительно качеств товара – это особый вид обмана потребителей, который может стать, при детальном рассмотрении в ходе проводимого доследственного производства, источником для осуществления переквалификации дела из административного в уголовное, так как в нем может быть обнаружен состав уголовного преступления, относимого к квалификации статьи 159 УК РФ.
Под мошенничеством, направленным против потребителей, следует понимать такие действия нарушителей закона, которые направлены на ухудшение материального положения потребителя и ставят своей основной целью увеличение собственного материального положения.
Понятие и нормативная база
Рыночные отношения расширяют различные возможности для потребителей удовлетворять свои потребности всеми доступными и максимально выгодными способами для всех. Такое экономическое разнообразие делает потребительский рынок весьма привлекательным для различного рода мошенников, которые изобретают всевозможные способы обмана тех физических лиц, которые считаются потребителями.
Некоторые преступления в финансовой сфере, в которых присутствует обман потерпевшего, закон квалифицирует как кражи. Например, если преступник, незаконно завладевший банковской картой, расплачивается ей в магазине за товары, то этот случай закон признает мошенничеством. Если же он с этой карты снимает деньги в банкомате, то это кража.
Все мошенничества в финансовой сфере объединяет одно: преступники без принуждения, с согласия самих людей получают их денежные средства. При этом потерпевшие думают, что передают эти деньги в обмен на какие-либо законные блага — недвижимое имущество, товары в интернет-магазинах, наследство и т.д. На самом деле же никаких «законных благ» нет, люди просто теряют свои деньги, не получая ничего взамен. Злоумышленники же изначально знают, что они не имеют никаких правовых оснований для получения денег и другого имущества от потерпевших.
Письма от «юристов», сообщающих о вашем наследстве
- При краже карты — позвонить в банк, заблокировать карту.
- При получении смс-сообщения о списании суммы с вашего счета, получения запроса на подтверждение операции, которую вы не производили — позвонить в банк и уточнить об операции.
- Никому не сообщать номер банковской карты, пин-код; не давать пароль к доступу своего счета через интернет.
- Не передавать банковскую карту третьим лицам.
- Перед использованием банкомата, всегда внимательно его осматривать.
- Закрывать клавиатуру при вводе пин-кода банковской карты.
- Не открывайте подозрительные письма.
- Не заходить на сайты, которые не вызывают у вас доверия.
- При открытии подозрительных писем, не переходите по ссылкам.
- Не устанавливать подозрительные программы.
- Установить антивирусные программы.
- Не раскрывать ваши персональные данные, звонящим с незнакомых номеров.
10 марта 2022 года стало известно о набирающей популярность в России новой схеме кражи денег с банковских карт. Она называется «Белый кролик» — по аналогии со сказкой «Алиса в Стране чудес», так как все начинается с безобидных шагов.
В Москве задержали мошенников, похитивших с карт 25 млн рублей
Заместитель руководителя юридической службы аппарата бизнес-омбудсмена Наталья Рябова связала рост числа преступлений по статье 159.3 УК с активизацией мошенников в сфере электронных платежей и постановлением пленума Верховного суда от ноября 2022 года, разъяснившим особенности применения статьи о мошенничестве.
ЦБ рассказал о новом мошенничестве при переводе денег через банкомат
Технический директор компании DeviceLock Ашот Оганесян отметил, что прежде самыми популярными способами обналичивания среди мошенников, специализирующихся на краже денег с пластиковых карт, была покупка вещей в иностранных интернет-магазинах на адрес посредников. [20]