В 1993 году «Империал» получил лицензию Центробанка на проведение операций в рублях и в валюте. Банк вел активную коммерческую деятельность и даже участвовал в урегулировании советских долгов. Тогда в число акционеров банка входили «Газпром» и «Лукойл», а уже в 1995 году «Империал» стал первым эмитентом карт платежной системы VISA в России.
Банк «Империал»
Уже после отзыва лицензии «Межпромбанк» вновь попал на первые полосы. В 2011 году было возбуждено уголовное дело по факту преднамеренного банкротства банка. Выяснилось, что сотрудники «Межпромбанка» уничтожили всю документацию, базы банка и даже все их резервные копии.
«Межпромбанк»
«Межпромбанк» был основан в 1992 году и выстоял во время дефолта 1998. Отзыв лицензии произошел в 2010 году, когда ЦБ выявил массу нарушений законодательства и неспособность банка удовлетворить требования кредиторов. Новость была неожиданной, ведь в нулевых «Межпромбанк» прочно входил в тридцатку крупнейших банков России. На момент отзыва лицензии он стал крупнейшим банкротом в современной истории, размер его активов составлял 175 миллиардов рублей. Причиной банкротства стали махинации менеджмента банка, занимавшегося выводом денег через выдачу незаконных кредитов аффилированным лицам.
Отклоняя эти доводы, Верховный суд разделил прошедший с момента первого банкротства период на 3 части и рассмотрел каждую часть. Первый временной отрезок – начальная процедура ликвидации отсутствующего должника. В этот период иск о привлечении к субсидиарной ответственности мог подать арбитражный управляющий. Но он действовал не в интересах должника и кредиторов, что подтверждается материалами уголовного дела. Следовательно, данный период нельзя учитывать при расчёте исковой давности.
ООО «Дальняя степь»
Однако суд отказал в иске. По детско-юношескому спорту довод суда вполне логичен. В соглашении сказано, что Министерство физкультуры и спорта контролирует расход средств. Если выявлены нарушения, субсидирование приостанавливается. Министерство получало и изучало отчёты, но не прекратило финансирование в 2022 году. Согласно ст. 68 АПК РФ обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами. Если в 2022 году футбольный клуб допустил нарушения соглашения, чиновники должны представить документы о том, что отчёт клуба не принят, и финансирование приостановлено. Напротив, власти никаких претензий футболистам не предъявляли и перечисляли деньги ещё в 2022 году.
Общественная организация «ФК «Амкар»
АСВ привлекает к субсидиарной ответственности 18 человек на общую сумму 218 миллиардов 990 миллионов рублей. Это рекордная сумма по субсидиарке в России. На основных бенефициаров банка, Георгия Беджамова и его сестру Ларису Маркус, заведены уголовные дела. Беджамов сейчас в международном розыске, а Маркус отбывает наказание в колонии. Оба проходят процедуру банкротства физических лиц.
В рамках банкротного дела № А40-65194/2022 кредиторы заявили требования более чем на 124 млрд руб., но управляющему удалось погасить долгов лишь на 290 млн руб., то есть всего 0,23% от заявленных требований. В августе 2022 года продолжавшаяся более четырёх лет процедура банкротства завершилась.
Россия: крупные банкроты – в основном промышленники
На протяжении целых шести лет Enron, которая занималась энергетикой, признавалась «самой инновационной компанией США» (по версии Fortune), а стоимость её акций на пике превышала $90 за штуку. Но в конце 2001 года стало известно, что корпорация врала своим инвесторам и искажала отчётность, чтобы скрыть свои реальные убытки. Для этого Enron регистрировала множество компаний в офшорных зонах, а также платила аудиторам из Arthur Andersen (на тот момент одна из пяти крупнейших аудиторских компаний мира) за выдачу нужных по содержанию заключений об отчётности.
Мир: США, США, США
Картотека арбитражных дел подтверждает это: сейчас в производстве российских арбитражных судов находится сразу четыре банкротных дела, которые занимают строчки с третьей по шестую в рейтинге самых «дорогих» российских банкротств в истории.
Как разорился: Основатель группы компаний «Восток» Марат Баласанян начинал с торговли и покупки обувных фабрик, а затем сосредоточился на коммерческой недвижимости. На его основной актив, бизнес центр «Технопарк Протон» (раньше «Премьер Плаза») по соседству с Домом правительства, сейчас претендуют несколько кредиторов. Несколько проектов Баласаняна, которые кредитовали другие банки, остались нереализованными. Например, шесть детских садов в Ханты-Мансийском округе, профинансированных в рамках государственного-частного партнерства банком «ХМБ Открытие».
Нусинов выдавал личное поручительство ООО «Гаражный комплекс Пластик 2000» и ООО «Перспектива», которые выступали заемщиками. Рассчитаться с долгами юрлица не смогли, и правопреемники кредиторов, компании «Платроум Инвестментс Лтд» и «Гламин Бизнес Лтд» инициировали банкротство Нусинова. Кредиторы пытались обанкротить и Брискина, но в российском суде это оказалось невозможно, так как он является гражданином Германии. По данным издания StarHit, в 2022 году Алексей Нусинов расстался с выпускницей «Фабрики звезд» певицей Ирсон Кудиковой, с которой прожил до того 10 лет. Бизнесмен спонсировал ее творческие проекты.
11. Дмитрий Майоров
После «арабской весны» 2011 года JFC завезла слишком много фруктов, не смогла расплатиться по кредитам и инициировала банкротство. Сам Кехман добился признания себя банкротом в Высоком суде Лондона, но это решение пока не признано российским судом.
Арбитражным судом Волгоградской области было вынесено решение о признании неплатежеспособным депутата Государственной Думы от партии «Справедливая Россия». Речь идет об Олеге Михееве, общий размер задолженности которого составляет 9,5 миллиардов рублей.
Дело номер 2 – о банкротстве Гаффнера — долг 160 млн. рублей
В 1995-м году состоялось открытие автомобильной страницы в истории «Донивеста». Банковской организацией была профинансирована сборка автомобилей Pontiac на городском заводе. Первую «отверточную» машину, «Красный Аксай», торжественно вручили Виктору Черномырдину – тогда он был премьер-министром.
Дело номер 5 – о банкротстве Михаила Парамонова — 4,4 млрд. рублей
Для Ростова личность Михаила Парамонова значит очень многое. В 90-е годы предпринимателя все считали основным олигархом города. У него были прямые связи с бывшим губернатором Ростовской области, Владимиром Чубом.
«Лопнул» «Траст» из-за чрезмерной увлеченности потребительским кредитованием и попытками скрыть реальное положение дел в банке. Активы банка, по мнению АСВ, составляли на 60 млрд менее, чем те, то фигурировали в отчетности. Задолженности банка исчислялись в иностранной валюте, что ухудшило положение при скачках курса. Кроме того, в период кризиса резко увеличились неплатежи по кредитам, что усугубило положение банка, а информация о его проблемах просочилась на рынок. В итоге – очереди вкладчиков с 6 утра во все отделения банка, и руководство банка, которое не смогло справиться с оттоком денежных средств в таком объеме.
Впрочем, на этом проблемы банка не закончились. «Дыра» в 366 млрд рублей в капитале «Банка Москвы» была обнаружена в 2011 году. В том же году его купил банк ВТБ. Процедура санации могла бы стать рекордно дорогой за всю историю отечественного банковского рынка – на нее потрачено около 300 миллиардов рублей. Однако последние данные по объемам средств, которые будут направлены на санацию банка «Открытие» – от 400 млрд рублей до 1 трлн рублей, – не позволяют «Банку Москвы» получить эту печальную пальму первенства.
«Банк Москвы»
Подозрительной была и постоянная смена руководства банка – несколько раз в год. За некоторое время до отзыва лицензии банк был продан новым акционерам, одним из которых стал Александр Добровинский (19,10%), связанный с компанией Полонского Potok. Совладельцами банка «Пушкино» на момент краха, кроме скандального адвоката Добровинского, были приобретшие вместе с ним доли дерматовенеролог Александр Князев, Татьяна Галичкина и Борис Гудко (считается, что их контролировал тот же Добровинский).
По состоянию на сентябрь 2022 г., АСВ перечислило физлицам 21,09%, или 16,73 млрд руб., срок выплат в очередной раз перенесен до 1 марта 2022 г. Когда же получат деньги лица, суммы вкладов которых превышают 1,4 млн руб., неизвестно, так как судебные разбирательства и конкурсное производство длятся до сих пор.
Отчетность организации, публикуемая на сайте Центробанка, внушала клиентам доверие. 110 млрд руб. активов и 90 млрд руб. обязательств. 27 января 2022 г. перестали обслуживать платежи, трудности возникли и при выдаче вкладов.
Интеркоммерц Банк, 91,4 тыс. чел
За последние 30 лет в России закрыли 2 743 банка. Массовую зачистку рынка Центробанк начал в 2013 г. Сегодня (сентябрь 2022 г.) их осталось, по данным ЦБ, 378. Эксперты рейтинговых агентств АКРА, «Эксперт РА» прогнозируют в ближайшие 1–3 года крах еще около 100. Банкротство финансового учреждения для вкладчиков – настоящая трагедия. Даже созданное в 2003 г. Агентство страхования вкладов (АСВ) не способно покрыть все потери. Оно не возвращает долги выше 1,4 млн руб. и забалансовые депозиты.