Пошаговая инструкция действий дружественного кредитора в банкротстве должника

Подобным образом кредиторы оперируют также в схемах взаимодействия при подаче жалоб на управляющего, оспаривании определений и постановлений, при обжаловании выводов финансового анализа и заключения по признакам преднамеренного или фиктивного банкротства. Но, кроме такого типового подхода, дружественные кредиторы могут совместно действовать формально друг против друга – одни кредиторы подают процессуальные документы, другие возражают. В таком случае результат достигается за счет введения в заблуждение суда и иных лиц – плохие возражения на хорошее требование почти с гарантией приводят к удовлетворению заявления, качественные возражения на плохое ходатайство, заявление обычно приводит к отказу, соответственно подобный вопрос больше не поднимается. Так можно защитить или оспорить сделку, привлечь или защитить учредителя от субсидиарной ответственности.

По кругу субъектов-участников бывают коалиции исключительно кредиторов, с участием налогового органа, представителя собрания работников, с учредителями должника и даже с арбитражным управляющим. Вся их суть сводится к участию определенного субъекта или нескольких из них для защиты общих интересов на постоянной или временной основе. Как правило, лишь группы с участием исключительно кредиторов могут продолжительно сохранять общие цели, ради этих задач и создаются и распадаются с завершением или прекращением процедуры.

Коалиции кредиторов в деле о банкротстве

Дружественные кредиторы создают различные коалиции. Конечно же, такое деление условно и следует исключительно из практики дел о несостоятельности, но учет этих положений просто незаменим для выработки схем защиты собственных интересов. Союзы кредиторов создаются на постоянной основе или на короткий срок – это условно временные и постоянные коалиции.

• подать заявление в арбитражный суд о признании конкурсным кредитором. В тексте такого заявления необходимо указать следующие данные: сведения о том арбитражном суде, куда направляется ходатайство; идентифицирующая информация о том юридическом лице, в отношении которого проводится процедура по признанию финансовой несостоятельности; аналогичные идентифицирующие сведения о заявителе; размер суммы задолженности и сроки ее возникновения; дата подачи заявления и подпись того лица, который это заявление подписывает;
• к заявлению при обращении в судебные органы следует приложить документы, подтверждающие факт возникновения финансовой задолженности у должника перед заявителем (в качестве таких доказательств может выступать договор займа денежных средств или расписка в получении, копии судебных актов о необходимости взыскания денежных средств и т. д.);
• следующим шагом становится участие в процессе, проводимом арбитражным судом, по факту присвоения статуса конкурсного кредитора. Такой процесс осуществляется с целью определения достоверности предоставленных в заявлении сведений, в том числе для определения источника возникновения задолженности и правомерности признания кредитора конкурсным (не входит ли он в круг лиц, описанных выше, которых нельзя причислить к конкурсным кредиторам);
• после издания судебного решения и вступления его в силу возможно обращение к арбитражному управляющему с целью включения требований в реестр для обязательного удовлетворения из конкурсной массы.

• сотрудники организации, которые ожидают погашения имеющейся перед ними задолженности по заработной плате и иным обязательным выплатам за исполнение ими своих непосредственных служебных обязанностей;
• лица, которые необязательно являются сотрудниками организации-должника, получающие от организации компенсационные выплаты, направленные на возмещение различных видов ущерба (материального, морального), если получение таких выплат было просрочено по вине организации-должника;
• физические и юридические лица, выступающие в качестве соучредителя юридического лица, признанного должником и проходящего процедуру банкротства;
• лица, признаваемые авторами произведений, относимых к результатам интеллектуального труда, если перед такими лицами у юридического лица-должника имеются непогашенные финансовые задолженности.

Кого нельзя признать конкурсным кредитором

В соответствии с положениями статьи 71 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» кредиторы на первом своем собрании, созываемом арбитражным управляющим, обязаны сформировать свои требования к организации-должнику с целью оформления специального реестра требований.

К заявлению должны прилагаться доказательства: уведомление о вручении должнику иска, расчет суммы задолженности и другие документы. Подтверждающие документы включаются в обязательном порядке, их отсутствие может стать поводом к отказу в начале производства. Иски юридического лица подписываются руководителем предприятия. Полномочия руководителя должны быть подтверждены документально. Поступившие от физического лица документы подписываются гражданином либо его представителем.

Требования заимодавцев в банкротстве

Бывают случаи, когда работа арбитражного управляющего оплачивается только кредитором. Речь идет о той ситуации, когда у обанкротившегося должника нет средств на то, чтобы заплатить арбитражному управляющему и компенсировать его расходы. По закону обязательства по расходам в непогашенной за счет распределения имущества должника части относятся на лицо, инициировавшее начало производства.

Права заимодавцев

• Заявление в арбитражный суд. Порой факта подачи заявления бывает достаточно, чтобы «подстегнуть» должника. Фактором, влияющим на степень возможного участия лица в деле, является срок подачи заявления.
• Доступ к финансовому анализу. В распоряжение кредитора поступают отчеты арбитражного управляющего, результаты инвентаризации, заключения специалистов. На основании этой информации заимодавец может сделать выводы о финансовом положении оказавшегося несостоятельным партнера.
• Влияние на распределение имущества должника путем реализации права голосовать на собрании кредиторов.
• Выбор арбитражного управляющего.
• Контроль за действиями арбитражного управляющего. Собрание имеет право ходатайствовать о замене управляющего.

• путем предоставления субъектом персональных данных при регистрации на Сайте, при подаче заявок, заявлений, анкет, бланков, заполнении регистрационных форм на сайте Оператора или направления по электронной почте, сообщения по телефону службы поддержки Оператора;
• иными способами, не противоречащими законодательству РФ и требованиям международного законодательства о защите персональных данных.

в течение 2 месяцев с даты публикации сообщения об открытии конкурсного производства. после истечения данного срока реестр закрывается, а все оставшиеся требования становятся зареестровыми и удовлетворяются за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения всех реестровых требований, то есть шансы на взыскание долга в этом случае фактически равны нулю.

Политика конфиденциальности

В заключение хотелось бы отметить, что банкротство должника значительно снижает шансы на взыскание задолженности, однако попытаться взыскать долг при банкротстве должника все-таки можно, так как при бездействии кредитора, в частности при пропуске срока для включения требований в реестр, шансы на взыскание долга в этом случае сводятся фактически к нулю (вероятность восстановления платежеспособности должника и сохранения возможности взыскать долг в общем порядке остается, хотя зачастую очень мала, после завершения процедуры должник, как правило, освобождается от исполнения обязательств, юридическое лицо ликвидируется).

Жирным плюсом для кредитора станет наличие судебного акта о взыскании с должника суммы долга. Хоть банкротный состав и обязан повторно исследовать обстоятельства возникновения задолженности, по факту всё будет проходить гораздо легче: при наличии ранее просуженного дела суд обычно уже не сильно копает в деталях.

Какие бывают задолженности

В этом случае предстоит провести основательное расследование и сбор доказательств, на что не у каждой юридической компании есть ресурсы и опыт. К примеру, надо будет найти информацию, что участники бизнеса раньше вместе работали, или являются дальними родственниками, или каждые выходные собираются на шашлыки и т. д.

С чем могут быть проблемы

Перед банком засветила перспектива проверки от ЦБ: то ли уже было предписание, то ли только намечалось — не суть. Но одно точно — ох, как ЦБ не нравятся эти мутные схемы с техническими заемщиками. На удачу банка, заводу как раз потребовалось побольше денег.

• передавать свое согласие на включение в предложенный план реструктуризации условий о погашении долговых обязательств по обеспеченным залогом требованиям;
• принимать участие в кредиторских собраниях, голосовать по важнейшим вопросам;
• накладывать взыскание на залог, если кредитор не голосовал за план реструктуризации;
• согласовывать условия реализации залога (порядок продажи и важнейшие условия);
• получить 80% от продажи залога в счет погашения задолженности физлица (оставшиеся 20% идет на погашении задолженности первой-второй очереди, выплату вознаграждения управляющему, компенсацию расходов суда и пр.);
• принять заложенное имущество, если его не удалось реализовать на торгах о оповестить о своем решении управляющего.

Помимо этого различают группу внеочередных требований по обязательствам, возникшим уже в ходе процедуры банкротства. В первую очередь удовлетворяются требования по уплате алиментов, судебных расходов, вознаграждения управляющего и услуг привлеченных им для работы организаций. Затем – зарплатные обязательства (по выплате пособий и оплате труда), оплата проживания и коммунальных услуг, иные текущие платежи. При их погашении учитывается календарная очередность их возникновения.

Порядок удовлетворения требований

В процедуре банкротства принимают участие должник, арбитражный управляющий, суд, уполномоченные организации, а также кредиторы. Кредиторы имеют особый правовой статус и им принадлежит важнейшая роль в процедуре банкротства физлица. Основная цель кредиторов – максимальное удовлетворение долговых обязательств перед ними физического лица.

Неисполнение арбитражным управляющим своих функций и обязанностей, равно как и нарушение законодательства о банкротстве, причинение ущерба кредиторам, является основанием для его отстранения в судебном порядке.

Обязанности должника при банкротстве

Своевременная подача заявления о включении в реестр кредиторов предоставляет возможность кредитору получать необходимую информацию о фирме-должнике. Знакомиться с важными документами и материалами в ходе банкротства. Узнавать о требованиях остальных кредиторов. Участвовать в собраниях и защищать свои материальные интересы. Оспаривать в судебном порядке и предъявлять возражения по всем обстоятельствам, законность и справедливость которых вызывают сомнения.

Правильные решения

Первое, что ожидает должника – это стадия наблюдения. Она необходима для эффективного сбора данных, о всех ликвидных активах должника. Как правило, продолжительность данной стадии семь месяцев. Кроме того, за это время выясняется, возможно ли оздоровить бизнес в финансовом плане. Вместе с тем, выявляются все кредиторы.