Презентация к банку по снятию денег машенниками

Содержание

Тем не менее введение такой системы хранения и оборота наличности не предотвращает совершение преступлений в этой сфере, и с течением времени стали выявляться факты мошенничества с банковскими картами. Ежедневно в стране фиксируются сотни случаев неправомерного завладения денежными средствами граждан. Распространено мошенничество с банковскими картами Сбербанка и многих других крупных и мелких финансовых коммерческих организаций. В сложившейся ситуации необходимо знать, какие методы используют преступники, чтобы не стать жертвой их неправомерных действий.

Скачать:

Человек размещает объявление о продаже какого-либо товара на одном из популярных сайтов объявлений и становится прицелом для мошенников. Звонит покупатель и говорит, что готов приобрести продаваемую вещь.
Далее он сообщает, что находится в другом городе и готов произвести оплату на карту, а за покупкой отправит курьера из транспортной компании. Жертва пересылает мошеннику номер своей банковской карты, а также все паспортные данные, так как они нужны транспортной компании.

Подписи к слайдам:

Злоумышленники снимают деньги с помощью беспроводного терминала через одежду и стенки сумок. Посредством бесконтактной технологии PayPass с карточки без PIN-кода можно снять до 1000 российских рублей. К несчастью, подобные воришки вполне могут заполонить места массового скопления народа.
Чтобы снять деньги со счета, достаточно приложить устройство к карману или сумке, считыватели бесконтактных карт работают на расстоянии до двадцати сантиметров, достать их проблем не составляет.

7 Черный кредитный брокеридж Черный кредитный брокеридж Черный кредитный брокер Черный кредитный брокер — посредник, специализирующийся на оказании помощи клиентам в получении банковских кредитов. В отличие от обычных черные кредитные брокеры действуют не всегда законными способами.

8 Чтобы случайно не связаться с черными кредитными брокерами, запомните несколько простых правил: 1.Не стоит иметь дело со специалистами, размещающими рекламу на бесплатных хостингах (сайтах) «Кредит за час» и т.д. Вас должен насторожить факт, если на сайте указан лишь номер мобильного и адрес электронной почты, вместо городского адреса и номера телефона офиса. 2.Удостоверьтесь, что деятельность брокера официальна, а на странице есть свидетельство о госрегистрации. 3.Убедитесь, что брокер готов подписать с вами документ об оказании посреднических услуг. 4.Соглашайтесь встречаться лишь в его офисе, а не на улице или в кафе. 5.Делайте выводы, если вам предлагают подделать какой-либо документ. 6.Попросите брокера сходить с вами в банк, чтобы отнести пакет документов. «Черные брокеры» стараются лишний раз «не светиться» и, скорее всего, откажут. 7.Никогда не подписывайте никакие договора о залоге или кредите вне стен банка. 8.Не оставляйте брокеру свои документы.

Как часто Вы прибегаете к услугам юриста/нотариуса/адвоката?
Постоянно, штатный.
17.09%
Только по мере необходимости.
43.59%
Особо нет надобности, консультируюсь в интернете.
39.32%
Проголосовало: 117

Презентация на тему: » Виды кредитного мошенничества ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ САНКТ – ПЕТЕРБУРГСКАЯ БАНКОВСКАЯ ШКОЛА (КОЛЛЕДЖ) ЦЕНТРАЛЬНЫЙ.» — Транскрипт:

6 Если вы получили требование о погашении кредита, который вы не брали, пишите заявление в полицию и в банк. При подтверждении факта мошенничества банк прекратит работу с клиентом по вопросу просрочки до решения суда. Подделка пластиковых карт попадает под статью 187 УК «Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов» и строго карается законом. Если с вашего счета была снята наличность, как можно скорее обратитесь в полицию и напишите заявление в банк. Если факт мошенничества доказан, в некоторых случаях банки могут даже вернуть украденные аферистами средства. Не сообщайте по телефону или через интернет свои паспортные данные подозрительным лицам представившимся сотрудниками банка, так как банк никогда не запрашивает информацию таким образом.

Рекомендуем прочесть:  Регресс погашение чьих убытков

«Застраховаться от мошенников можно лишь одним способом – не спеша вычитывайте все бумаги, которые будете подписывать. А еще лучше, берите их для детального ознакомления домой. Если это не допустимо в данной организации, тогда попросту разворачивайтесь и уходите, поскольку честным кредиторам нечего скрывать. Когда требуется предоставить жилье в качестве залога, сначала проконсультируйтесь с квалифицированным специалистом, чтобы избежать роковой ошибки. При выявлении чужой подписи на кредитном договоре, оформленном на ваше имя, требуйте проведения почерковедческой экспертизы и записи с видеокамер наблюдения.»

Для борьбы с мошенничеством на национальном уровне банки объединяются в организацию «Национальный Хантер», где насчитывается уже более 50 участников. При оформлении займов они перенаправляют заявки для обработки на платформе Hunter. Программа сравнивает информацию, определяет недостоверные данные и совпадения с мошенническими схемами. Это уже помогло предотвратить попытки махинаций на сумму свыше 50 млрд. руб.

Что делать тем, кто уже попался на уловки злоумышленников?

«Нужно тесно сотрудничать с правоохранительными органами и судом, обращаться к органам предварительного следствия и требовать изъятия у банка материалов, подтверждающих вашу невиновность (например, записи видеокамер)».

В пресс-службе банка Лайфу сообщили, что принятие кредитного решения — это многофакторный процесс, основывающийся на больших данных. Клиенты могут подать заявку, получить решение и кредитные средства непосредственно в приложении «Сбербанк Онлайн». Тем клиентам, которым нужно будет подтвердить свои доходы, за выдачей кредита будет необходимо обратиться в отделение Сбера.

Дмитрий работает хореографом, в месяц официально зарабатывает 6090 рублей. У него есть кредит в «Почта банке», за который каждый месяц он должен платить более пяти тысяч рублей. Зарплатная карта оформлена в Сбербанке. О телефонных мошенниках он знал, но, когда ему с номера 900 пришло СМС-сообщение о попытке списания средств со счёта, а после сразу раздался звонок с московского телефона, Дмитрий решил всё-таки поднять трубку.

Звонки от «сотрудников службы безопасности банка», к сожалению, совсем не редкость. После разговора с мошенниками у многих людей пропадают средства с карт. Но некоторым клиентам крупных банков приходится ещё тяжелее: на них злоумышленники по телефону оформляют кредиты. А заёмные средства преступники забирают себе.

На карте Дмитрия был установлен лимит снятия средств через банкомат — не более 150 тысяч рублей в сутки. Но Дмитрий смог снять 220 тысяч. Менеджер горячей линии Сбера сообщил, что это невозможно, вероятно, какая-то ошибка системы. Однако в пресс-службе банка Лайфу сообщили, что в случае получения потребительского кредита лимит на снятие наличных будет расширен на сумму выданного кредита.

Мошенники нашли лазейку в сервисе Сбербанка по дистанционному резервированию расчетного счета для индивидуальных предпринимателей. Злоумышленники представляются по телефону сотрудниками службы безопасности Сбербанка и сообщают клиенту о попытке несанкционированной операции по его счетам. Они предлагают открыть резервный счет в банке и пройти верификацию. Для этого просят предоставить данные карты. Когда клиент начинает сомневаться и отказывается раскрыть данные, мошенники заполняют анкету на сервисе по дистанционному резервированию расчетного счета, и тогда потенциальной жертве мошенника приходит реальная СМС с кодом подтверждения операции с номера Сбербанка 900.

Еще один «коронавирусный» способ мошенничества. Человеку могут позвонить якобы из банка и сообщить, что ему положена финансовая поддержка в связи с резкой потерей доходов, кредитные каникулы, рассрочки и т.д. Для их оформления звонящие просят сообщить данные банковских карт. Если владелец карты называет реквизиты банковской карты, срок ее действия и CVV-код, то мошенники уже могут совершать онлайн-покупки от его имени.

Рекомендуем прочесть:  Выплаты малоимущим в чебоксарах

Сообщения о попытке войти в мобильный банк и привязать к карте другой номер телефона

Мошенники продолжают совершенствовать свои методы, признала в конце июня глава ЦБ Эльвира Набиуллина. «Жулики во все времена были креативными. И технологии, к сожалению, только расширяют их возможности вводить граждан в заблуждение. Это и фишинговые сайты, и звонки из так называемых служб безопасности банков, фальшивые страницы банков и даже Банка России в соцсетях, где якобы разыгрываются призы или выплачиваются компенсации, и так далее», — перечисляла глава регулятора. По словам Набиуллиной, около 70% операций, которые делаются без согласия клиента, совершаются с использованием социальной инженерии. «И тогда банк ничего не нарушает, потому что человек сам передает пароли, все персональные данные мошенникам в руки», — сказала она.

Споры между клиентами и банками нередки. Первые, узнав о несанкционированном списании средств со своих счетов, просят вернуть свои кровные, а вторые зачастую разводят руками: «Вы сами всё рассказали мошенникам».

Кроме того, у клиента на руках должно остаться доказательство уведомления. Речь идёт о втором экземпляре обращения в банк с отметкой о приёме, сделанной уполномоченным сотрудником, или письменном уведомлении об отправке по адресу банка ценного заказного письма с описью вложений.

Правила безопасности при пользовании банкингом

  • Не входите в интернет-банк с чужих компьютеров или из публичных незащищённых сетей. Если же это всё-таки случилось, по завершении сессии нажмите «Выход» и очистите кеш.
  • На личном компьютере установите антивирус и своевременно его обновляйте. Используйте современные версии браузера и почтовых программ.
  • Не скачивайте файлы, полученные из непроверенных источников, не переходите по ненадёжным ссылкам. Не открывайте подозрительные письма и сразу же блокируйте их отправителя.
  • Без необходимости не вводите никакие свои персональные данные, помимо логина и пароля.
  • Проверяйте адресную строку. Должно использоваться защищённое HTTPS-соединение. А малейшее несовпадение с доменом банка почти наверняка означает, что вы находитесь на фишинговом сайте.
  • Придумайте сложный пароль для входа в личный кабинет, а также используйте одноразовые пароли, запрашиваемые банками для подтверждения действий в личном кабинете.
  1. Выигрыш в лотерею. Преступник представляется менеджером известной компании и сообщает, что клиент стал победителем розыгрыша. Для получения вознаграждения необходимо срочно выслать реквизиты своей банковской карты.
  2. Звонок из службы безопасности банка. Фальшивый «сотрудник» извещает клиента о том, что его карту пытались взломать и просит уточнить данные для исправления ситуации.

По телефону

  1. Клиент пишет заявление о несогласии с конкретной расходной операцией.
  2. Банк проводит служебное расследование по факту хищения средств.
  3. В установленные сроки (до 30 дней) владелец карточки уведомляется о решении.

Куда обращаться в случае хищения средств?

  1. Если карта считана через скиммер, то жулики изготавливают её дубликат. ПИН-код вычисляется благодаря использованию накладки на банкомат или скрытой камеры на устройстве.
  2. Зная только номер карточки, преступники проводят процедуру регистрации в онлайн-банке. Остаётся только обманным путём узнать у владельца одноразовый пароль. После входа в систему аферисты переводят на свои счета средства не только с карт, но и со всех вкладов клиента.
  3. Если мошенник знает реквизиты карты (номер, срок действия и код безопасности), то её можно использовать для оплаты в интернет-магазинах, которые не требуют СМС-подтверждения (например, AliExpress — о том, безопасно ли производить оплату на этой торговой площадке, можно узнать в соответствующем материале).

Так как терминалы и банкоматы не смотрят на дизайн карточки, главное для них — это информация на магнитной полосе. Это значит, что мошенник со скопированным пластиком сможет легко произвести снятие денежных средств в любом терминале, также он сможет легко оплачивать оффлайн-покупки.

Мошенники практически всегда «играют» со своими жертвами, создавая критические ситуации, в рамках которых у жертвы нет времени ни подумать, ни остановиться. На этом основана так называемая социальная инженерия, с помощью которой производится до 95% всех мошеннических операций. В оставшихся 5% случаев причиной удавшейся махинации является простая забывчивость.

Рекомендуем прочесть:  С какого времени оплачивается налог на недвижемость за купленог жилье в новостройке

Пути, с помощью которых мошенники снимают деньги с банковской карты

  • Не скачивайте программное обеспечение со сторонних ресурсов. Программы, мобильные приложения, медиафайлы следует скачивать только с официальных сайтов дистрибьютеров;
  • Пользуйтесь лишь теми банкоматами, что находятся в людных и хорошо отслеживаемых местах — в отделениях банка, в административных зданиях и так далее. Так вы обезопасите себя от скимминга;
  • Проверяйте все скачанные файлы через антивирус;
  • Перед тем, как ввести какие-либо данные на сайте, проверьте его электронный адрес: если он не совпадает с реальным (настоящим) адресом сайта, перед вами — фишинг-контент;
  • Помните — сотрудник банка никогда не потребует от вас ни CVV-код, ни пин-код от карты. Если кто-то под видом помощи просит вас назвать эти данные, перед вами — мошенник.

Кардеры и фишеры – люди, которые воруют деньги с карт. Чаще всего они не принадлежат к кибер-преступникам, а лишь обманным путем выманивают нужную информацию у населения и производят махинации. Существует несколько способов заполучить данные карточных счетов. Поэтому их владельцам стоит быть максимально осторожными.

Виды мошенничества с банковскими картами

Участилась схема, по которой потенциальным клиентам поступает звонок от «сотрудника» банка с предложением сделать вклад на выгодных условиях. Мошенники долго расписывают преимущества вклада, обещая завышенный процент, но только в том случае, если клиент совершит операцию незамедлительно. Доверчивый «вкладчик» переводит на счет собственные средства, совершенно не подозревая о том, что они ушли не в названный банк, а в руки мошенников.

Мошеннические схемы со сберегательными счетами

Помимо этого, преступники часто используют схему, по которой осуществляется рассылка сообщения с подобным текстом: «Не могу говорить, срочно переведи мне (сумма) на номер (ххх), яндекс или киви-кошелек. Потом перезвоню со своего телефона, все объясню». Попав на испуганную бабушку или маму, мошенники получают денежный перевод на мобильный номер. При этом преступники стараются не завышать сумму, чтобы увеличить количество потенциальных претендентов на обман. После того как родственники переводят деньги, мобильный телефон, с которого пришло сообщение, находится вне зоны доступа. А предполагаемый сын/внук/муж и пр. в этот момент не подозревает, что просил о переводе.

Позже выяснилось, что мошенники оформили на Дмитрия кредит в 244 тысячи рублей. Теперь при зарплате в 6 тысяч он должен возвращать банку по 7 тысяч ежемесячно. Как и в случае с Натальей, до оформления займа никто из сотрудников кредитной организации с парнем не связывался.

Теперь давайте подробнее рассмотрим вопрос вирусов и воровства денег с карты. Напрямую вирус не может снять деньги, но собрать все персональные данные и переслать мошеннику все же способен. Сохраненные пароли, номера карточек и pin коды — все это может быть передано мошенникам. Не сохраняйте пароли и номера карт в браузере и используйте проверенные антивирусы. А также не скачивайте подозрительные файлы. В случае с телефоном не устанавливайте приложения из неизвестных источников, используйте только магазин приложений GooglePlay или AppStore. Вирус может передавать не только сохраненные пароли, а и отслеживать нажатия кнопок на клавиатуре во время ввода pin кода или CVV2 кода. Именно по этой причине большинство платежных сервисов и онлайн банков разрешают вводить коды только мышкой, причем виртуальная клавиатура создается случайным образом и цифры идут не по порядку.

Служба безопасности Сбербанка

Двадцать восьмое января, пять часов вечера. Ничего не предвещало беды, я дорабатывал остаток рабочего дня (хотя кому я гоню — пил чай и листал Пикабу, конечно же) — как вдруг мне на телефон упали сразу три смски одновременно, следующего содержания:

Оцените статью
Ваш вектор правового обеспечения
Добавить комментарий