Самый простой и надежный способ – это адвокатский/судебный запрос в ГИБДД РФ. База транспортных средств в стране единая, централизованная и Вы очень быстро получите все сведения о том, какими транспортными средствами владеет физическое лицо сейчас, либо владело в течении последних 3-ёх лет. Не забудьте про транспортные средства супруга/супруги Должника. Информация о владельцах самоходной техники (квадроциклы, снегоходы и т.д.) имеется в Гостехнадзоре.
С поиском недвижимости Должника, которая находится в РФ все достаточно просто. Нужно обратиться с адвокатским/судебным запросом в Росреестр, где запросить выписку из ЕГРП об имуществе физического лица. Так же можно обратиться в ИФНС, налоговая располагает информацией об имуществе должника в последний налоговый период (1 год). Росреестр даст подробный ответ, из которого можно узнать буквально все – какое недвижимое имущество во владении есть сейчас, а так же в расширенной выписке будет вся информация об имуществе за всю жизнь. В случае, если какой-то объект недвижимости (согласно выписке из ЕГРП) выбыл из собственности в период менее 3-ёх лет, важно не забыть направить дополнительный запрос по конкретному объекту. Имея на руках (есть в выписке из ЕГРП) кадастровый номер объекта, в Росреестре можно узнать на основании чего он выбыл из права собственности. Если Вы увидите, что произошло это событие на основании какого-то странного договора дарения, уже появляется новая ветка поиска – а кому это подарили дорогую недвижимость? Может быть можно доказать, что одаряемый является аффелированым лицом и обратить сделку?
Опытные адвокаты по поиску и защите активов
Обязанность по ведению учета ценных бумаг (акции, облигации и т.д.) в России возложена на Депозитария, в связи с чем не существует единой базы владельцев ценных бумаг. Однако Депозитариев у нас не так и много, их официальных и аккредитованных всего около 400 штук. Надзор и аккредитацию Депозитариев осуществляет ЦБ РФ, а исчерпывающий список Депозитариев доступен на официальном сайте ЦБ РФ. Поэтому чтобы найти все акции, которыми владеет, например, Ваш супруг или супруга придется подготовить 350 адвокатских запросов и разослать каждому Депозитарию, в течении 30 суток от каждого из них придет официальный ответ и все станет ясно. Поиск ценных бумаг – процесс не столько сложный, сколько монотонный, сделать это вполне реально.
Банк и обе стороны сделки заключают трехсторонний договор аренды ячейки. Потом покупатель закладывает деньги в сейф в присутствии продавца. Но тот их получит только после того, как предъявит сотрудникам банка зарегистрированный договор купли-продажи и выписку из ЕГРН, где указан новый собственник. Ключ от ячейки сразу после сделки передают продавцу. В итоге покупатель уверен, что продавец не сбежит с деньгами, а продавец — что его не обманут с оплатой.
После заключения договора клиенту выдадут ключ от сейфа. Некоторые банки выдают еще и специальную карточку, которая подтверждает право пользование ячейкой. Ее надо предъявить, чтобы получить доступ в комнату с сейфами.
Размеры банковских ячеек
Плюс ячейки в том, что содержимое сейфа принадлежит клиенту, а не банку. Поэтому, если у финансовой организации отзовут лицензию, хозяину вернут все содержимое ячейки, а не только 1,4 млн рублей, как если бы речь шла о вкладе. Ведь по договору клиенту должны обеспечивать доступ к сейфу. Даже после отзыва лицензии банк продолжает существовать как юрлицо, соответственно, он обязан выполнять условия договора.
Просто по обращению кредитора даже при наличии исполнительного листа банк не производит никаких списаний со счетов клиентов. Единственное, что удастся сделать, это получить сведения о наличии счетов и их состоянии. Суммы остатков ни них, объем поступлений и списаний не разглашается. Все это составляет банковскую тайну.
Можно ли взыскать задолженность в банке со счета должника?
Найти банковский счет должника таким способом сложно – каждое учреждение располагает сведениями только в его пределах. Выяснить наличие счетов в других банках не получится – придется обращаться с запросом в каждый. Хорошо, если счета должника зарегистрированы в банках, офисы которых расположены в одном городе.
Что можно узнать в банке о счете должника?
Уточнить наличие банковского счета у должника вправе только его представитель по доверенности, наследники, кредиторы с исполнительным листом, сотрудники ИФНС и ФССП, исполняющие свои прямые обязанности. Другим лицам в банке не удастся ничего узнать.
После вынесения судебного решения о взыскании денежных средств и получения исполнительного листа граждане в большинстве случаев обращаются к судебным приставам-исполнителям для возбуждения исполнительного производства.
Можно ли узнать в каких банках у должника открыты счета?
Обратиться за получением сведений о банковских счетах должника взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (либо УФНС России) по месту своего нахождения (месту жительства) или месту нахождения организации-должника.
Получение информации в каких банках у должника открыты счета
Чтобы получить информацию об открытых счетах должника следует сделать запрос в налоговую инспекцию. Согласно части 10 статьи 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» и абзаца 7 пункта 5 письма ФНС РФ № МН-22-6/469@ от 11.06.09г. налоговые органы обязаны выдать данную информацию в течение 7 дней с момента получения запроса.
В соответствии с Федеральным законом №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» судебные приставы наделены полномочиями разыскивать, выявлять, арестовывать и обращать взыскание на имущество должника по исполнительному листу. Каких-либо исключений по форме или месту хранения этого имущества закон не предусматривает. Пристав может арестовать наличные деньги, банковские счета, иное имущество при условии, что оно принадлежит должнику (и с соблюдением других правил и процедур, предусмотренных законодательством об исполнительном производстве).
Банковская ячейка должника
При расчетах наличными в сделках с недвижимостью или другим имуществом использование банковских ячеек является популярным способом обезопасить деньги на период, пока идет передача имущества от продавца к покупателю. В ячейку помещаются деньги продавца, которые становятся собственностью покупателя в момент, определенный в договоре купли-продажи и условиях использования сейфа.
Ячейка для расчетов
Наличные деньги и другие принадлежащие должнику ценности могут быть арестованы приставом вне зависимости от места их хранения – дома у должника или в банковской ячейке. Согласно закону какой-либо разницы между арестом в таких случаях нет. Существует только разница в процедуре оформления доступа пристава к тому или иному имуществу.
Просто по обращению кредитора даже при наличии исполнительного листа банк не производит никаких списаний со счетов клиентов. Единственное, что удастся сделать, это получить сведения о наличии счетов и их состоянии. Суммы остатков ни них, объем поступлений и списаний не разглашается. Все это составляет банковскую тайну.
Можно ли взыскать задолженность в банке со счета должника?
Найти банковский счет должника таким способом сложно – каждое учреждение располагает сведениями только в его пределах. Выяснить наличие счетов в других банках не получится – придется обращаться с запросом в каждый. Хорошо, если счета должника зарегистрированы в банках, офисы которых расположены в одном городе.
Что можно узнать в банке о счете должника?
Должник уклоняется от уплаты и убедительно объясняет свою неплатежеспособность? Хотите убедиться, насколько он искренен? С этой целью рекомендуется найти банковский счет должника. В расчет берется все: дебетовые и кредитные карты, вклады. Эта информация позволит сделать выводы о реальной финансовой ситуации должника и его платежеспособности.
- Зайти на портал Госуслуг.
- Выбрать в меню сайта: «Услуги» — «Налоги и финансы» — «Сведения о бюро кредитных историй».
- Нажать кнопку «Получить услугу».
- Ввести в появившемся окне свои недостающие данные, проверить и нажать кнопку «Подать заявление».
- Ожидать исполнения услуги.
Сайт судебных приставов
Чтобы не тратить время и не рисковать утечкой персональных данных, отправляя запросы во все бюро кредитных историй, необходимо предварительно выяснить, какие бюро хранят данные гражданина. Для этого нужно запросить сведения из центрального каталога кредитных историй в следующем порядке:
Проверка наличия долгов через интернет
- Перейти на сайт.
- Выбрать вид должника (физлицо, организация).
- Ввести в соответствующие поля ФИО, адрес и другие известные данные о должнике.
- Нажать кнопку «Поиск».
2) Исполнительный лист на арест отвезу приставам-исполнителям по месту нахождения банка, приставы в банке вскроют и опишут содержимое ячейки. Наличные деньги в количестве 20000 рублей изымут на депозит службы судебных приставов, остальное оставят в ячейке? Правильно я понимаю закон 229-ФЗ?
Если известно, что ячейка c денежными средствами ответчика находится в конкретном банке, но сумма неизвестна, то для обеспечения иска о взыскании:
1. Подавать заявление о мерах обеспечения в виде ареста на содержание банковской ячейки или какое то другое?
#1 regus regus —>
1) При подаче искового заявления о разделе совместно нажитого имущества супругов одновременно подаётся Заявление о принятии мер обеспечения в виде ареста 20000 рублей наличными, находящихся в банковской ячейке ответчика. (Арестовать половину содерждимого ячейки не буду, т.к. судья может отказать в связи с несоразмерностью мер обеспечения или в связи с неконкретностью объекта ареста).