Сбарбанк услуги и продукты для юридических лиц

Содержание

Расчётный счёт юрлица и ИП в Сбербанке открывается бесплатно. В зависимости от тарифа придётся ежемесячно вносить определённую сумму за ведение счёта. Для новичков есть бесплатный пакет услуг, для продвинутых бизнесменов и компаний банк предлагает расширенный тариф. Об условиях обслуживания расчётного счёта в Сбербанке читайте в материале.

Тарифы РКО для юридических лиц и ИП в Сбербанке

Рассмотрим, сколько стоит обслуживание ИП и юрлиц в Сбербанке. «Легкий старт» – бесплатный тариф, «Удачный сезон» обойдётся в 490 руб. в месяц, «Хорошая выручка» стоит 990 руб. в месяц. За пакет «Активные расчёты» придётся отдавать 2490 руб. в месяц, а пакет «Большие возможности» стоит 8600 руб. в месяц.

Далее разберём каждый тариф: что в него включено и стоимость допуслуг.

Для спецсчетов для закупок бесплатны: предоставление электронных документов, внесение изменений в юр. дело, закрытие счёта, зачисление средств на счёт, постановка в картотеку к внебалансовому счёту, а также переводы налоговых и приравненных к ним платежей в бюджет, таможенную службу, переводы в благотворительных целях. Открытие счёта также бесплатное. Обработка запроса на блокировку денежных средств от операторов электронных площадок стоит 50 руб.

Тариф подходит предпринимателям и организациям розничной торговли, тем, кто часто вносит наличные на счет. Бесплатное пополнение до 100 тысяч рублей позволит сэкономить на операциях и проводить их в рамках лимита в любое время суток.

«Удачный сезон»

Бесплатное проведение 10 любых платежей юридическим лицам, последующие платежи в Сбербанке — 10 рублей, в сторонних банках — 32 рубля.
Платежи на счета физических лиц для ООО сопровождаются комиссией от 0,5%, для ИП лимит до 150 тысяч рублей ежемесячно, свыше — с комиссией от 1%.
Бесплатно вносить через банкомат можно до 100 тысяч рублей ежемесячно, свыше — комиссия 0,15%, через кассу — от 0,3%.
Снятие наличных с бизнес-карты — 1,8%.
Получение денег в кассе — от 3%.
Годовое обслуживание бизнес-карты — 2500 рублей.

«Легкий старт»

Неограниченное количество внутренних платежей и 100 бесплатных в сторонние банки.
Платежи на счета физических лиц для ООО до 300 тысяч бесплатно, свыше — комиссия 1,5%, для ИП бесплатно до 300 тысяч рублей, свыше — с комиссией 1,5%.
Пополнение счета через банкоматы и терминалы бесплатно до 500 тысяч рублей, свыше — 0,3%.
Внесение наличных через кассу — от 0,3%.
Бесплатное получение наличных — до 500 тысяч рублей, свыше — 1,8%.
При получении средств со счета в кассе — комиссия от 1,8%.
Годовое обслуживание бизнес-карты — бесплатно.

Постоянно, штатный.

11.11%

Только по мере необходимости.

44%

Особо нет надобности, консультируюсь в интернете.

44.89%

Проголосовало: 225

контроль движения средств (получение выписок, отчётов);
выставление лимитов по корпоративным картам;
подключение различных продуктов и услуг онлайн (открытие счетов, выплаты заработной платы, открытие и закрытие депозитов, выпуск корпоративной карты и т. д.);
ведение отчётности для налоговой без посещения отделения (оплата штрафов, налогов, страховых взносов);
вход в личный кабинет защищён двухфакторной аутентификацией (т. е. два типа запроса на вход, исключающих возможность использовать учётную запись даже для тех, кто знает пароль, помимо вас).

Дополнительно вы можете подключить мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн. Это откроет ещё больше возможностей: формирование платёжки по фотографии счёта, выставление счетов прямо в приложении, круглосуточное общение с тех. поддержкой в чате. Недавно приложение банка для бизнеса появилось также на платформах Android и IOS для часов.

Корпоративные карты Сбербанк

Обслуживание виртуальной карты — 1 000 ₽ в год или 100 ₽ в месяц, пластиковой — 2500₽ и 250₽ соответственно
Все карты привязаны к основному счету 40802
К одному расчётному счёту на одного держателя можно выпустить не более 2 активных карт — по 1 на каждую платёжную систему
Можно также заказать и пластиковую карту к счету
Перевод денежных средств с бизнес-карты ПАО Сбербанк на бизнес-карту / карту физического лица ПАО Сбербанк — 1,5% от суммы перевода (минимум 50 руб.

Лимиты: 170 000 рублей в сутки / 5 000 000₽ в месяц кумулятивно на все счета и карты клиента

Интернет-банкинг и мобильное приложение Сбербанк

Чтобы подключить интернет банк в Сбербанке, нужно зарегистрироваться в системе Сбербанк Бизнес Онлайн на официальном сайте. Создать личный кабинет можно при помощи менеджера на встрече во время открытия счёта или позднее, обратившись в отделение.

Не забывайте добавить обслуживание карт сотрудников до увольнения последних. В таком случае оплачивать владение картой будет ее держатель. Но если выпустите сотрудникам «классическую» карту, платить не придется — она бесплатная.

Этот кредит направлен на финансирование или рефинансирование, связанное с исполнением контрактов: государственных, экспортных, внутреннего рынка и других. Сумма кредита ограничена на отметке 600 млн рублей, срок — 3 года. Задолженность возвращается под 11% годовых.

Экспресс

Позволяет направить деньги на покупку, ремонт, строительство имущества или на рефинансирование текущих долгов. Занять можно минимум 500 тысяч на 10 лет, возвращать по ставке от 11%. Кредитный лимит рассчитывается персонально.

Помимо перечисленных выше тарифов за осуществление финансовых операций, касающихся ведения р/с, Сбербанк предоставляет корпоративным клиентам обширный перечень дополнительных услуг. Он включает: выпуск и обслуживание бизнес-карты, эквайринг, ведение бухгалтерии, разработку и реализацию зарплатных проектов и т.д. Стоимость оказания подобных услуг определяется индивидуально.

Стандартный тариф

обороты предприятия и количество ежедневных и ежемесячных финансовых операций;
необходимость снятия наличных средств и потребности ООО или АО в этом;
необходимость пополнения расчетного счета путем сдачи наличных средств, например, выручки;
желание клиента получать дополнительные услуги Сбербанка России, в число которых входят различные зарплатные проекты, эквайринг, инкассация, факторинг, валютный контроль и т.д.

Пакетные предложения

Лидер финансовой отрасли страны предлагает юридическим лицам несколько вариантов предоставления услуг по расчетно-кассовому обслуживанию. Конкретная величина тарифов определяется Сбербанком России для каждого региона отдельно. Их стандартная величина для Москвы составляет:

устав или учредительный договор организации;
регистрационное свидетельство ОГРН;
ИНН компании;
выписку из ЕГРЮЛ;
заполненный бланк заявления;
паспорт и бумаги, подтверждающие полномочия заявителя;
соответствующие лицензии (если имеются);
доверенность (в случае, если счет открывается представителем).

Начинающим и действующим предпринимателям важно выбрать надежный банк с выгодными условиями для обслуживания бизнеса. Решение открыть расчетный счет в ПАО «Сбербанк» для ИП или ООО оперативно выполняется без лишних затрат. Каждый заявитель в онлайн режиме вправе подать заявку на оформление р/с в соответствии с масштабами собственного предприятия и величиной ежемесячного оборота.

Особенности РКО

подготовить пакет документов;
выбрать желаемый пакет услуг;
заполнить форму заявления на официальном сайте;
представить документацию в отделение финансового учреждения;
по желанию подключить дополнительные опции.

Выполнить вход в систему Сбербанк Бизнес Онлайн.
При помощи соответствующей формы заполнить заявление о желании изменить действующий тариф и отправить сообщение банку.
Альтернативный вариант предполагает личное обращение в отделение финансово-кредитной организации.

Для юридических лиц и ИП предоставляется уникальная возможность по смене имеющегося или выбору первоначального варианта обслуживания в Сбербанке. С первой половины 2022 года вступили в действие изменения и стали доступны следующие предложения для малого бизнеса:

Как поменять тариф в Сбербанк Бизнес Онлайн

Современное развитие банковского обслуживания нацелено на предоставление юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям удобных комплексных пакетов услуг. Сбербанк разработал и внедрил новую линейку продуктов для организаций и компаний. Пакет услуг позволил создать оптимальный баланс, ведь клиент может подобрать решение исходя из особенностей ведения деятельности. К тому же тарифы для бизнеса в Сбербанке достаточно выгодные.

Специальный онлайн сервис помогает подобрать тариф Сбербанка для оптимизации расходов на оформление и обслуживание р/с. На выбор хозяйствующих субъектов предлагается линейка специальных комплексов услуг для юридических и физических лиц:

Работа исключительно с наличными деньгами невозможна при современном ведении даже мелкого бизнеса. Для приема безналичных платежей, расчетов с контрагентами, проведения крупных сделок, участия в тендерах на госзаказы следует открыть расчетный счет Сбербанке с выгодным тарифом для ИП. Заполнение заявки онлайн позволяет срочно зарезервировать счет без визита в офис.

Особенности РКО

Порядок получения первого расчетного счета в Сбербанке для ООО идентичен аналогичному процессу для предпринимателей – физических лиц. На заполнение онлайн заявления требуется всего 5 минут. Подключение опции самоинкассации позволяет вносить наличные на счет в банкоматах и терминалах самообслуживания в круглосуточном режиме без посещений офиса.

Предоставление выгодных тарифов на расчетно-кассовое обслуживание для любого вида бизнеса.
Быстрое открытие счетов.
Дистанционное обслуживание ИП или ООО.
Круглосуточное оперативное исполнение платежей (в течение 10 минут).
Круглосуточная техническая поддержка.
Выгодные условия кредитования для ЮЛ.
Возможность использовать полный набор услуг в одном банке.
Доверие клиентов (более 70 % бизнес-сообщества РФ).

Сбербанк онлайн

Чтобы открыть расчетный счет, предпринимателю достаточно собрать минимальный пакет документов. Сбербанк разделил тарифы для ИП на специальные пакетные продукты, которые позволяют каждому подобрать удобный набор услуг, и сэкономить.

Документы для открытия расчетного счета в Сбербанке

Это возможность обеспечения средств для оплаты товаров по основному виду деятельности компании. Самым выгодным видом кредитования является овердрафт, позволяющий минимизировать кассовые разрывы и обеспечить стабильное ведение бизнеса. Он относится к виду кредитования с упрощенной системой выдачи средств и минимальным пакетом документов. При зачислении средств овердрафта важно позаботиться о тарифе с большим количеством платежей для экономии по РКО (например, пакетный тариф «Активные расчеты» и «Большие возможности» дает возможность пользователю сэкономить при расходовании средств овердрафта).

Импортный аккредитив:

min 0,3% от суммы аккредитива (min $300)
от 1 дня — открытие аккредитива
до 5 дней на оплату аккредитива

Страхование кредитов поставщика:

от 30 000 ₽ — страховая премия по контракту
от 1 мес. — период страхования

Открыть валютный счет→

контроль движения средств (получение выписок, отчётов);
выставление лимитов по корпоративным картам;
подключение различных продуктов и услуг онлайн (открытие счетов, выплаты заработной платы, открытие и закрытие депозитов, выпуск корпоративной карты и т. д.);
ведение отчётности для налоговой без посещения отделения (оплата штрафов, налогов, страховых взносов);
вход в личный кабинет защищён двухфакторной аутентификацией (т. е. два типа запроса на вход, исключающих возможность использовать учётную запись даже для тех, кто знает пароль, помимо вас).

Интернет-банкинг и мобильное приложение Сбербанк

Валютный счет:

Открытие счета — бесплатно, обслужвание ₽1700
Более 60 валютных пар
Зачисление средств за 1 час после ВК
Опер день — 23 часа
Спец. тариф для новых клиентов

Валютный контроль:

Выполнение функций агента валютного контроля — до 0.15%
Исходящий платеж ВЭД — от 0.3% ($10-$2000)
Постановка контракта на учет — ₽0
Статусы валютного платежа — онлайн

Обмен валюты:

Курс +- 0.1% — 1.5% от ММВБ
20 валютных пар
Система электронной торговли — Sberbank Markets

Консалтинг:

Подготовка ПП — ₽600
Устная консультация — ₽1000
Экспертиза контракта — ₽2000

Возмещение НДС/Акциза за 7 рабочих дней без визита в налоговую

обслуживание: 3 390 р. в месяц
рублевый и валютный расчетный счет открывается бесплатно
20 бесплатных платежей юридическим лицам в другие банки
до 150 000 р. платежи физ лицам без комиссии (для ИП, для ООО не предусмотрены)
конвертация по рыночному курсу + 20 копеек
комиссия за валютные переводы: 0,1%, минимум 15$, максимум 200$
валютный контроль: 0,1%
смс-сообщения по операциям валютного контроля: 199 р.

Как открыть РКО в Сбербанке ИП и ООО

После заполнения всех разделов останется поставить галочку в разделе «Оставляя заявку, Вы соглашаетесь на обработку персональных данных». Чтобы отправить заявку, останется кликнуть «Подать заявку».

Пакет документов

РКО в Сбербанке – это комплекс услуг, которые получают индивидуальные предприниматели и юридические лица после открытия расчетного счета. Главное преимущество использования РКО в Сбербанке – это максимальная безопасность использования расчетного счета. Предпочтение банку отдали миллионы клиентов по всей стране.

обороты предприятия и количество ежедневных и ежемесячных финансовых операций;
необходимость снятия наличных средств и потребности ООО или АО в этом;
необходимость пополнения расчетного счета путем сдачи наличных средств, например, выручки;
желание клиента получать дополнительные услуги Сбербанка России, в число которых входят различные зарплатные проекты, эквайринг, инкассация, факторинг, валютный контроль и т.д.

открытие р/с – 3 тыс. рублей. Отдельно оговаривается возможность подключения одного из 5 предлагаемых клиентам пакетов услуг, которая позволяет открыть счет бесплатно;
ведение р/с – от 0 до 12,99 тыс. руб./мес.;
проведение платежек при движении средств внутри банка и на счета сторонних кредитных организаций – от 0 и 199 руб.;
комиссия за выдачу наличных — от 0% до 10% в зависимости от объема ежемесячного снятия.

Стандартный тариф

Различия между указанными тарифными планами заключаются в стоимости ежемесячного обслуживания (от 0 до 12,99 тыс. рублей), а также количестве бесплатно выполняемых финансовых операций и лимитах по обналичиванию и пополнению счета.

Финансовое учреждение сегодня является наиболее популярным в России благодаря большому количеству предлагаемых продуктов. Здесь выгодно обслуживаются как физические, так и юридические лица. Помимо этого, Сбербанк предлагает заработать простым гражданам РФ. Отзывы показывают, что экономическим консультантом может стать практически каждый. Как продавать банковские продукты Сбербанка? Достаточно лишь тщательно изучить предлагаемые условия и правдиво предоставлять информацию потенциальным клиентам.

Банковские продукты для юридических лиц также предлагает финансовое учреждение. В первую очередь каждый имеет возможность оформить расчетный счет в Сбербанке на выгодных условиях. Для новичков в бизнесе предлагается бесплатная бухгалтерская помощь. Крупные юридические организации могут заключить договор для оформления зарплатных карт сотрудникам фирмы. При этом зачисление оплаты труда сотрудникам будет осуществляться в течение нескольких часов. Не станут исключением выходные и праздничные дни. Служба поддержки Сбербанка работает круглосуточно.

Страхование от Сбербанка

С приходом экономического кризиса проблемы в финансовой сфере появились даже у тех граждан, которые твердо стояли на ногах. Многие потеряли работу и постоянный доход. Проблемы с выплатой задолженности перед банком остро встали перед большинством семей. Рассматривая банковские продукты Сбербанка для физических лиц, нельзя не вспомнить про рефинансирование. Финансовое учреждение идет навстречу клиентам и предлагает переоформить договор тем заемщикам, которые оказались в сложной ситуации.

снятие наличных средств с расчетного бизнес-счета в любом банкомате;
проведение безналичных платежей за товары и услуги напрямую со счета организации;
управление ограничениями и лимитами посредством интернет-банкинга.

Бонусы и скидки

Для начинающих предпринимателей лучшим тарифом является пакет услуг «Легкий Старт» Сбербанка. Важными достоинствами, являются отсутствие ежемесячной абонентской платы за ведение счета, а также дополнительные возможности. Необходимо разобраться, как открыть расчетный счет по программе Легкий Старт от Сбербанка для ИП и юридических лиц, и какие тарифы действуют на сегодняшний день.

Пакеты услуг РКО в Сбербанке

Сервис «Конструктор документов» позволяет быстро создавать в режиме онлайн любые виды документов для ведения бизнеса, а также индивидуальных потребностей по удобным шаблонам. К ним относятся различными договоры, исковые заявления, кадровые документы, доверенности и др.

Инвестиционное кредитование – это предоставление денежных средств заемщикам на строительство, реконструкцию, ремонт, приобретение и модернизацию основных средств. Так, например, целью подобного кредита может стать покупка здания, станков или грузового автотранспорта. Как правило, деньги предоставляются на длительный срок, до 5-7 лет. Отличительной особенностью таких отношений между кредитором и заемщиком является обязательное условие подтверждения целевого использования кредитных денег. В противном случае, банк может применить санкции в виде повышения процентной ставки.

Виды кредитования

Предпринимательство в России представлено широким спектром промышленных и торговых предприятий, а также организаций, оказывающих различного рода услуги. Открыть свое дело и стать предпринимателем сегодня может каждый, препятствий к этому никаких нет. У населения, владеющего предпринимательской способностью, возникает большое количество бизнес-идей, которые они претворяют в жизнь. Учреждаются фирмы, регистрируются индивидуальные предприниматели, начинающие вести коммерческую деятельность и создающие дополнительные рабочие места. Казалось бы, все гладко и просто. На практике все иначе – сохранить бизнес гораздо сложнее, чем его открыть и начать.

Этапы процедуры кредитования

Объясним, что это такое, на примере. В Сбербанк обращается клиент, заключивший государственный контракт на реконструкцию зданий. Контракт требует предоставление банковской гарантии. Когда банк ее выдает, то наступают трехсторонние отношения. Принципал (клиент, обратившийся за гарантией), Бенефициар (муниципалитет, заключивший контракт с клиентом) и Банк (Гарант). Последний гарантирует муниципалитету беспрекословную выплату денежных средств в случае невыполнения принципалом своих обязательств по контракту. Бенефициар себя, таким образом, страхует. Если же наступает ситуация, при которой условия контракта не выполнены, то Гарант обязан в пятидневный срок после обращения перечислить сумму гарантии на расчетный счет муниципалитета. Принципал в этом случае становится обязанным вернуть гаранту всю сумму, выплаченную Бенефициару, с процентами. Сегодня контракты требуют предоставлять безотзывные гарантии. Это стимулирует принципала к выполнению всех условий контракта. Более того, в контрактах обозначены коммерческие банки, от которых муниципалитеты готовы принять банковскую гарантию. Сбербанк России всегда входит в этот перечень.