Одна из первых финансовых пирамид появилась еще в 1720 году. Джон Ло своей « Миссисипской компанией» разорил всю Францию. — Россия и страны СНГ познакомились с такими финансовыми структурами лишь в начале 90-х. Финансовые пирамиды : бесконечная история Финансовая пирамида — это такая структура, в которой доход извлекается путем формирования денежных поступлений от привлечения все большего количества инвесторов. Доход распределяется в первую очередь между участниками финансовой пирамиды, которые вступили в нее самыми первыми. Основной чертой финансовой пирамиды является то, что вкладчикам обещается высокая доходность по их вкладам. Выплаты процентов осуществляются не за счет полученной от инвестиций прибыли, а за счет вкладов следующих участников. Деньги, вращающиеся в пирамиде, на самом деле ничем не подкреплены, а потому рано или поздно, такая структура не сможет обеспечить выплаты всем участникам, причем не только процентов, но даже непосредственно вкладов.
Финансовые мошенники переключились на детей и молодежь «Сегодняшние мошенники в финансовой сфере с пенсионеров переключились на детей и молодежь . Изменили они и способы завлечения в свою сеть. В интернете появились целые схемы, рассчитанные именно на них. Например, в мобильных играх и приложениях.» Банк России, Директор департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях: По оценкам Банка России за прошлый год заблокировали более 800 страниц в интернете, чья деятельность попадала под определение «мошенничество «,в том числе 160 лжебанков , 62 — лже-МФО , 111 — лже-страховщиков и 45 финансовых пирамид.
Скачать:
По мнению регулятора, деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте , но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют. ЦБ сообщил, что компании группы « Кэшбери » строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Лицензий Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет. «Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причём, в последнее время рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан», — говорит директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях. Финансовые пирамиды в России: учимся ли мы на своих ошибках ?
7 Черный кредитный брокеридж Черный кредитный брокеридж Черный кредитный брокер Черный кредитный брокер — посредник, специализирующийся на оказании помощи клиентам в получении банковских кредитов. В отличие от обычных черные кредитные брокеры действуют не всегда законными способами.
1 Виды кредитного мошенничества ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ САНКТ – ПЕТЕРБУРГСКАЯ БАНКОВСКАЯ ШКОЛА (КОЛЛЕДЖ) ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Работу выполнила студентка группы БК-2 Мустафина Елена
Презентация на тему: » Виды кредитного мошенничества ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ СРЕДНЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ САНКТ – ПЕТЕРБУРГСКАЯ БАНКОВСКАЯ ШКОЛА (КОЛЛЕДЖ) ЦЕНТРАЛЬНЫЙ.» — Транскрипт:
5 Не передавайте номер карты и ПИН-код ни через интернет, ни по телефону. Совершая операции по карте или снимая наличные в банкомате, следите, чтобы никто не мог видеть набранный ПИН-код. Не снимайте деньги в незнакомых и подозрительно выглядящих банкоматах, особенно на отдыхе. Обнаружив потерю карты, тут же звоните в банк и блокируйте ее.
На банкомат устанавливается специальное устройство, позволяющее скопировать данные с магнитной полосы вашей карты. При скимминге пин-код от карты мошенники обычно получают с помощью специально установленной камеры или с помощью накладки на клавиатуру. Далее на основании полученных данных, изготавливают поддельную карту и списывают денежные средства.
Лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере от 1 000 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет, или без штрафа и с ограничением свободы на срок до 2 лет, или без ограничения свободы.
Финансовые пирамиды
Лишение свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев или без штрафа и с ограничением свободы на срок до полутора лет или без ограничения свободы.
- в полицию пишется заявление в том случае, когда конкретный преступник неизвестен, а имеющихся доказательств правонарушения недостаточно;
- в прокуратуру чаще всего подают заявление при необходимости провести проверку деятельности банка или частного лица, если их действия носят мошеннический характер, но факт наличия состава преступления не определен;
- в суд подается исковое заявление, когда преступник известен, а доказательств его правонарушения достаточно.
Объектом являются любые чужие наличные и безналичные денежные средства. Объективная сторона состоит в хищении чужих денежных средств в любых формах или приобретении права на них путем обмана или злоупотребления доверием.
Общий состав
Понятие «мошенничество в банковской сфере» объединяет виды преступной деятельности, направленные против общественных отношений в вопросах соблюдения интересов вкладчиков и собственников финансово-кредитных учреждений, порядка их работы и наносящие им материальный ущерб. Преступления в банковской сфере носят двоякий характер, так как, с одной стороны, могут быть направлены против самого банка, с другой — против вкладчиков.
Помните, что в поисках личной информации многие мошенники не брезгуют порыться в мусоре. Поэтому не выбрасывайте документы с вашими личными данными, а сжигайте их либо рвите на мелкие кусочки. К таким документам относятся выписки из банковских счетов и брокерской документации, старые кредитные карты, водительское удостоверение и паспорт.
Рецензии
Мошенничество в интернете Покупка товаров в интернет – магазинах. Покупая товары через интернет, обратите внимание на данные продавца, посмотрите, есть ли среди них его Ф.И.О., электронная почта и адрес. Если вы заметите, что продавец указал минимум информации о себе и оставил только адрес своего электронного ящика, знайте, это может быть мошенник. Если рядом с фотографиями товаров на сайте имеются отзывы покупателей, обязательно прочтите их. Вы можете оставить свой отзыв или пообщаться с каким- либо покупателем на форуме. Можно поступить следующим образом: оставьте отрицательный отзыв о товаре на форуме и ждите. Если этот комментарий пробудет там недолго и вам предложат помощь или совет – значит поставщик честный. Если же комментарий проигнорируют, нужно делать соответствующие выводы.
Аннотация к презентации
Не пускайте незнакомых людей в квартиру, даже если они представились социальными работниками или представителями коммунальных служб. Попросите документы, подтверждающие слова нежданных гостей. Если вы не уверены в том, что сможете отличить подделку, то попросите предоставить вам номер телефона, по которому можно связаться с руководством и уточнить, те ли это люди, за которых они себя выдают. Как правило, в таких случаях мошенники сразу удаляются под различными предлогами.
Несмотря на огромное количество предупреждений, объем обмана граждан продолжает расти. За 9 месяцев 2022 года мошенники украли у россиян более 6,5 миллиарда рублей. Пострадали более 540 000 человек, и это число существенно выросло в 2022 году. Связано это с тем, что мошенники совершенствуют схемы, на которые активно попадаются граждане.
Краж становится все больше
Злоумышленники звонят клиенту, говорят о необходимости оформить в приложении новую карту для защиты. Предлоги используют разные. Очень часто говорят о попытках списания, либо попытках взлома приложения. Нередки случаи, когда клиент предварительно получает сообщение от Сбербанка с номера 900 о неудачной попытке входа в приложение. Мошенники специально пытаются осуществить вход, чтобы клиент получил такое уведомление.
Защитная карта
Совсем недавно, 10 декабря 2022 года, представитель Сбербанка Сергей Велигодский, являющийся начальником управления противодействия кибермошенничеству, сделал весьма важное заявление для всех клиентов Сбербанка. В последнее время начали совершенствоваться способы хищения денежных средств с банковских карт. Злоумышленники отходят от стандартных схем, где основной целью является выманивание важной информации по карте, поскольку все меньше граждан попадается на эти уловки. Таким образом, появились новые опасности, о которых обязательно нужно знать и передать всем знакомым.