Розыск производится в меню «Вклады и счета». Здесь отображена вся информация по вкладам и обезличенным металлическим счетам в пределах региона обслуживания территориального банка (например, Волго-Вятский банк) и по всем банковским картам, открытым в любом отделении Сбербанка.
Постановление о розыске счетов – это официальный документ, форма которого установлена Приказом службы судебных приставов № 318 от 11.07.2012 года. Форма едина для физических и юридических лиц, в отношении которых производится розыск счетов. Оформляется в двух экземплярах: судебному приставу и кредитному учреждению.
Постановление о розыске счетов
- Обратиться в отделение банка, где был открыт счет. Если филиала не уже существует, то база данных должна находиться в головном офисе.
- Оформить заявление установленного образца на розыск счетов (вкладов). При себе иметь паспорт или свидетельство о смерти вкладчика (для наследников). При оформлении наследства через нотариуса в банк предоставляется запрос от него в письменной форме. Иногда нотариусы сами высылают запросы в банки в электронном виде.
- Оплатить комиссию за розыск вкладов (в некоторых банках розыск бесплатный).
В случае представления в налоговый орган копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации, являющейся взыскателем, одновременно предъявляется подлинник исполнительного листа.
Чужие счета
В силу положений статьи 84 и статьи 102 НК сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.
Свои счета
При обращении в налоговый орган с запросом о получении информации о счетах должника для подтверждения своих прав на получение указанной информации необходимо одновременно предъявить подлинник или заверенную в установленном порядке (нотариусом или судом, выдавшем взыскателю исполнительный лист) копию исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению.
Поиск банковских счетов физических и юрлиц для нас является рядовой задачей. Как же нам удается узнать, где открыт счет? Все просто — мы работаем не с банками, а с самим человеком, чьи деньги пытаемся отыскать. Розыск счетов начинается именно с объекта ваших интересов. Банк и человек постоянно обмениваются информацией: смс, письма, платежные поручения, отчеты по расходованию средств и так далее. Такую информацию мы добываем самостоятельно с помощью технических средств и разведки.
Информация о счетах и вкладах составляет банковскую тайну. Ее свято охраняют все финансово-кредитные организации. К тому же, держателем капиталов может быть подставное лицо или фирма. Существует масса лазеек и уловок для сокрытия средств. Поэтому розыск счетов даже для приставов и силовиков представляет определенные сложности. Мы справимся с этой задачей лучше, чем любой следователь. Ведь нам не требуются ни постановления, ни ордеры, ни другие санкции на поиск счетов в банках.
Видео по теме
- проведем поиск счетов должника, иного физического лица в формате простого запроса;
- организуем комплексное расследование финансовой деятельности частного и юрлица;
- установим, на кого оформлен счет, если человек или фирма намеренно скрывают свои капиталы;
- примем меры для блокировки счета;
- креативное взыскание (помощь с проблемными должниками).
В том же письме ФНС России от 24.07.2022 №СА-4-9/14444@ указывается, что информация о счетах должника является конфиденциальной информацией, поэтому запрашивать ее нужно с учетом требований «Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (приказ МНС России от 03.03.2003 №БГ-3-28/96), а именно:
Кроме того, если организация крупная, на сайте могут быть выложены типовые договоры. В последнем разделе «Реквизиты» опять же может быть указан расчетный счет. Например, на сайте известного туроператора я находила стандартную форму договора с турагентствами. В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника. Крупная федеральная сеть продуктовых магазинов также выкладывала на своем сайте типовые договоры поставки.
Способ 3 — Гугл и Яндекс
Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.
Что касается тех реквизитов, которые были открыты вновь (после ареста предыдущих), то с определённой точностью ответить на вопрос, как быстро они обнаруживаются сотрудниками ФССП, невозможно. Ситуация может развиваться по двум направлениям:
Как быстро приставы узнают об открытом счёте?
- Собрать документы, доказывающие, что арест был неправомерным. Например, предоставить справку из Пенсионного фонда о том, что деньги являлись остатком от материнского (семейного) капитал.
- Написать заявление о возврате средств, в котором должник указывает свои данные, номер исполнительного производства и излагает просьбу об отмене ареста.
- Обратиться в ФССП с написанным заявлением и ждать разблокировки счёта при положительном исходе дела.
Как происходит арест средств?
- Об открытии счёта приставы узнают сразу же, потому что считают своим неотъемлемым долгом рассылать запросы с определённой периодичностью. Особенно быстро новый счёт обнаруживается в Сбербанке.
- О вновь открытом счёте сотрудник службы может и не узнать, если его удовлетворяет то, что арест на денежные средства должника уже наложен. Да и мало кто из людей решается после этого открывать счёт ещё где-то.
Если поиски безнадежно затянулись, эксперты рекомендуют воспользоваться другим законным способом. Информация об открытии расчетных счетов любым юридическим лицом поступает в инспекцию Федеральной налоговой службы, где юридическое лицо (компания) состоит на учете. Банки обязаны предоставлять такие данные, в противном случае их ждут крупные штрафы.
Для того чтобы провести розыск счетов в банках желательно воспользоваться помощью нотариуса. У каждого банка предусмотрены свои тарифы на предоставлении информации о счетах. Если же вы ведете розыск счетов умершего, услуги нотариуса вам будут просто необходимы. В таком случае в банк необходимо предъявить следующие документы:
Долг платежом красен, если отыскать счет должника
Даже если уже вынесено положительное решение суда в пользу кредитора и у вас на руках исполнительный лист и другие соответствующие документы, привлечь должника к выплате денег бывает не так уж и просто.
Ведем розыск счетов в банках на территории России. В формате комплексного расследования или запроса на информацию о наличии банковского счета. Поможем в поиске счетов должника, при разделе наследства, разводе и других ситуациях. Доверьте нам розыск банковского счета физического или юридического лица и получите самые точные и актуальные сведения. Такую информацию вы не найдете ни в одной из существующих баз данных.
Видео по теме
Поиск банковских счетов физических и юрлиц для нас является рядовой задачей. Как же нам удается узнать, где открыт счет? Все просто — мы работаем не с банками, а с самим человеком, чьи деньги пытаемся отыскать. Розыск счетов начинается именно с объекта ваших интересов. Банк и человек постоянно обмениваются информацией: смс, письма, платежные поручения, отчеты по расходованию средств и так далее. Такую информацию мы добываем самостоятельно с помощью технических средств и разведки.
Услуга розыска банковских счетов на территории России.
- проведем поиск счетов должника, иного физического лица в формате простого запроса;
- организуем комплексное расследование финансовой деятельности частного и юрлица;
- установим, на кого оформлен счет, если человек или фирма намеренно скрывают свои капиталы;
- примем меры для блокировки счета;
- креативное взыскание (помощь с проблемными должниками).
Мне известно, что должник имеет в собственности автомобиль марки BMW, участок земли в Краснодарском крае. Сам должник в данный момент находится в Смоленской области, где неофициально осуществляет трудовую деятельность.
Так, например, если приставы нашли гражданина и получили у него письменные объяснения, то смысла в дальнейшем проведении поисковой операции нет. Обнаружение имущества должника, на которое приставы наложили арест, также фактически прекращает розыск.
Когда прекращается?
Кроме того, точку в этом вопросе может поставить окончание исполнительного производства, либо выполнение приставами всех запланированных мероприятий, в результате которых они так и не смогли найти должника или его имущество.
При предъявлении взыскателем лично в налоговый орган подлинника исполнительного лица налоговый орган после документального фиксирования факта его наличия возвращает подлинник исполнительного листа взыскателю.
Чужие счета
В силу положений статьи 84 и статьи 102 НК сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.
Свои счета
В случае представления в налоговый орган копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации, являющейся взыскателем, одновременно предъявляется подлинник исполнительного листа.