В сумму НДФЛ входят не только доходы от получения заработной платы, но и средства, получаемые от сдачи квартиры в аренду, продажи дома, автомобиля и тому подобное. Если пенсионер ранее уплачивал налог от подобных видов деятельности, он может вернуть его назад.
Учтите! Приобретение квартиры в ипотеку связано с дополнительными расходами, направляемыми на погашение процентов по кредиту. В этом случае государство дает возможность получить выплату в размере до 390 000 рублей.
Как высчитывается подлежащая выплате сумма
При покупке недвижимости любой гражданин Российской Федерации имеет право получить 260000 рублей в виде налогового вычета. Для этого необходимо написать заявление в территориальное отделение федеральной налоговой службы.
Когда владелец недвижимости не может самостоятельно посетить указанные органы, он может подать документы через представителя. При этом необходимо явиться в нотариальную контору и оформить доверенность на совершение требуемых действий.
На отчисления в Пенсионный фонд налогоплательщик вправе также получить возмещение налога согласно п.5 ст. 219 НК России. Для этого сумма дополнительных взносов принимается не более 120 тыс. руб., а заинтересованному лицу необходимо обратиться в отделение ФНС в любой период года.
Вычет «на себя»
- обязательно должно быть гражданство РФ и приобретенная недвижимость должна находиться на российской территории;
- работа, при которой выплачивается НДФЛ в размере 13%;
- приобретение недвижимости происходило в 2022–2022, если ипотека, то до 2022, и тогда можно получить компенсацию за выплаченные проценты;
- поскольку такая выплата полагается только единожды, для подачи документов нужно, чтобы налогоплательщик еще не получал такого возмещения;
- если недвижимость покупается для несовершеннолетнего ребенка, и этому есть документальное подтверждение.
Налоговое законодательство Российской Федерации обеспечивает возврат определенной суммы денег официально трудоустроенным жителям. Для этого их наниматели должны регулярно проводить отчисления НДФЛ, то есть налог на доходы физических лиц, в налоговую службу. В тех случаях, когда у одной квартиры несколько собственников, тогда каждый из них имеет право на налоговый вычет.
Условия получения 260 000 рублей от государства
- Личное посещение ФНС, или Федеральной налоговой службы;
- Личное посещение МФЦ, или многофункционального центра;
- Подача документов в один из вышеперечисленных органов через представителя;
- Отправка через портал Государственных услуг;
- Отправка по почте с описью и уведомлением.
Необходимые документы
Для отправления бумаг по почте следует также составить опись всех документов. Это станет доказательством отправки всей запрашиваемой документации. Помимо описи требуется заказать специальное уведомление, чтобы быть уверенным в том, что представители налогового органа получили письмо.
Это распространенное мнение, что получение налогового вычета настолько сложно, что проще его не получать. Хотя на самом деле процедура получения возврата уплаченного вами подоходного налога проста и понятна. Более того, за последние годы появилось несколько удобных сервисов по получению денег от государства. Фактически все можно сделать через интернет, не выходя из дома.
Реально ли получить налоговый вычет быстро и без хлопот?
Это тоже просто. Достаточно во время строительства собирать все чеки и договоры на оказание строительных работ с указанием цены. При подаче документов в налоговую инспекцию нужно составить реестр затрат на возведение дома и подать его вместе с чеками. Стоимость дома в налоговой определят на основании этих документов и будут отталкиваться от суммы затрат на строительство и стоимости земельного участка.
Когда нужно подавать все эти документы?
Нужно понимать, имущественный налоговый вычет (то есть в случае покупки/строительства недвижимости) дают на сумму в 2 млн рублей. То есть, вам могут вернуть НДФЛ именно с этой суммы, что составит 260 тысяч рублей. Если вы использовали ипотечный кредит, то вам могут вернуть и 13% с суммы уплаченных процентов по кредиту, но не более 390 тыс. рублей (13% от 3 млн. рублей). Естественно, дом, квартира или комната должны находиться на территории РФ. Возможность возврата НДФЛ на покупку жилья можно реализовать при покупке нескольких квартир/домов на общую сумму 2 млн. рублей.
- копия кредитного договора с графиком платежей по ипотеке
- справка из банка об уплаченных за год процентах
- документы, подтверждающие оплату: обычно достаточно принести справку из банка, но некоторые налоговые требуют платёжки, лучше перестраховаться
Если каких-то документов нет, позвоните в учреждение и попросите администратора их подготовить. Кстати, деньги можно вернуть за три последних года. Если лечились и учились в 2013, 2022 и 2022, можно попросить деньги за три года сразу.
Если платили за учёбу или за лечение
- Заявление на возврат налога можно заполнить по шаблону с сайта nalog.ru или прямо в налоговой, пока стоите в очереди. В заявлении нужно указать реквизиты банковского счёта, на который придут деньги. Налоговая советует указывать счёт в Сбербанке — так быстрее и надёжней.
Вычет — это льгота, которая позволяет гражданам немногого сэкономить при покупке жилья. Когда человек приобретает недвижимость, государство возвращает ему 13% ежемесячного налога. Максимальная сумма, на которую распространяется налоговая льгота, — 2 млн рублей. Это значит, если объект стоит 2 млн рублей или больше, гражданин вправе вернуть 260 тысяч рублей. Вычет можно оформить при покупке или строительстве любого жилья: квартир, домов, дач, комнат в коммуналках. Распространяется он и на проценты по ипотеке.
Налоговый вычет можно оформить второй раз
Раньше это право было только у пожилых людей, которые прекратили работать. У них нет дохода, который облагается по ставке 13% — значит возвращать будут налоги, выплаченные до пенсии. С 1 января 2022 года перенести остаток неиспользованного имущественного вычета на прошлые годы может любой пенсионер, в том числе — работающий. Такая возможность позволит гражданам быстрее вернуть положенную сумму налоговой льготы.
Налоговый вычет по процентам по ипотеке ограничили
С 1 января 2022 года в России введены новые правила получения налогового вычета. Раньше его можно было оформить лишь один раз в жизни — при покупке одного объекта недвижимости. При этом, если сумма сделки была меньше 2 млн рублей, часть положенной льготы просто сгорала. Новые правила исправляют этот недочёт механизма, однако воспользоваться ими смогут не все. Вычет — это льгота, которая позволяет гражданам немногого сэкономить при покупке жилья. Когда человек приобретает недвижимость, государство возвращает ему 13% ежемесячного налога. Максимальная сумма, на которую распространяется налоговая льгота, — 2 млн рублей. Это значит, если объект стоит 2 млн рублей или больше, гражданин вправе вернуть 260 тысяч рублей.
Моя сестра купила квартиру и занялась получением налогового вычета. Сумма 260 тысяч положена ей по закону, так как она официально трудоустроена в нашей городской поликлинике. Я данный вычет получила два года назад, потому за помощью сестра обратилась ко мне. В силу постоянно меняющегося законодательства нам пришлось снова изучать такие вопросы, как:
260 тысяч от государства
По завершении года, на протяжении которого у человека появилось право получить компенсацию, нужно написать заявление по форме и обратиться в налоговую по месту регистрации. Вместе с заявлением нужно приложить такие документы:
Оформление через налоговую
Одновременно с этим вариант получения средств через налоговую имеет преимущество. Можно получить крупную сумму сразу. Многие используют данную возможность, чтобы погасить часть займа. Каждый вариант получения вычета стоит изучить более подробно.
Стоит также отметить, что 13% можно вернуть в качестве компенсации за платное лечение (дорогостоящую операцию, например) или за учёбу. Правда, потребуется предоставить массу бумаг. Кроме актов на покупку жилья и прочего, нужно будет собрать договор о платном лечении/обучении, лицензию учреждения (клиники или вуза), платёжные квитанции и НДФЛ. Затем – всё так же. Подача документов в налоговую и долгое ожидание.
В случае приобретения квартиры в ипотечный кредит есть возможность получения не только 13% от стоимости жилья, но и 13% от суммы выплаченных процентов по кредиту. В этом случае также имеется ограничение, в общей сложности вся сумма не должна превышать 3 000 000 рублей.
Возврат средств за покупку недвижимости вправе получить:
Выплата одноразовой компенсации будет проведена государством не за один раз, а в несколько приемов. Исключением может быть выплата полного размера компенсации тем гражданам, зарплата которых составляет 2 000 000 рублей в год. Тогда поступивший от них НДФЛ в казну – 260 000 рублей.
Если человек оформлял ипотеку, то ему ещё потребуется предоставить дополнительные документы. Вместе с ними получится самая настоящая увесистая папка. Так вот, нужны ипотечный/кредитный договор, график погашения займа и «капающих» процентов, а ещё справка, выданная банком. В ней должна содержаться подробная информация о процентах, которые гражданин уже успел выплатить. Доказательством тому будет являться выписка со счета. Естественно, её также понадобится предъявить.
Все документы для возвращения денег, уплаченных по процентам, подаются в налоговую службу. Туда необходимо отнести несколько бумаг. Потребуются налоговая декларация по НДФЛ за 12 месяцев, справки о доходах с места работы, документы на производственные расходы и подтверждающие право на жилье. Если всё это есть, то человек имеет возможность получить 260 000 рублей от государства. Налоговый вычет будет произведён, только перед всем этим инспекторы должны рассмотреть заявление человека и проверить бумаги. Потом средства перечисляют по указанным реквизитам. Но нужно понимать, что делается всё далеко не за неделю. Ждать придётся долго.
Конкретизация средств
Как получить от государства 260 000 рублей и возможно ли это? Да, вполне. У многих людей, узнавших об этом, появляются блеск в глазах и жгучее желание поскорей разузнать подробности. Действительно, четверть миллиона – деньги неплохие. 99,9% населения, услыхав об этой сумме, сразу прикидывают, на что бы они её потратили. Но всё не так просто. К сожалению, в России просто так деньги никому не дают. Нужно соответствовать кое-каким условиям.
Чтобы не собирать двойной пакет документов, вычет можно оформить только на одного супруга. Но в этом случае вы сэкономите только время, но не деньги. По закону, если налоговый вычет оформляется на совместную собственность, то оба супруга в дальнейшем теряют право на получение налогового вычета.
Каждый житель нашей страны имеет возможность единожды в своей жизни претендовать на налоговый вычет после приобретения квартиры. Это право дало ему правительство и закрепило в Налоговом Кодексе. Проще говоря, собственник квартиры может вернуть 13% ее цены.
Как получить налоговый вычет?
Так как недвижимость меняет владельца в рамках семьи, то фактического обогащения не происходит. Точно так же нельзя вернуть 13% от стоимости жилья, если оно приобретается коллегами (например, руководитель продал квартиру подчиненному).
Заключение налоговых органов направляется заказной корреспонденцией, но не позднее 10 дней после принятия окончательного решения. Рассмотрением заявления комиссия занимается от 1 до 3 месяцев. Если оно положительное, собственник квартиры может составлять заявление на возврат денежных средств.
- Посетив налоговую службу лично. Самый надежный вариант, хоть и занимает много времени.
- Обратившись в многофункциональный центр.
- Отправив документы через доверенное лицо. Доверенность должна быть оформлена надлежащим образом.
- Воспользовавшись порталом Госуслуги. Для этого необходима регистрация на данном сайте. Доступ к электронным услугам откроется только после проверки введенных паспортных данных. Заявление составляется в электронной форме с занесением всех необходимых данных.
- Отправив через почтовое отделение, с составлением описи всех документов. Желательно заказать уведомление, которое будет служить подтверждением того, что письмо получено.
Пенсионерам
Предусмотрен и альтернативный вариант. Если недвижимость приобретается в браке, то оба супруга (при наличии официальной работы) могут подать в налоговую службу заявление на возмещение уплаченного налога. В этом случае компенсация будет возвращаться с двух счетов. В итоге можно получить положенную сумму единовременно.